4 плюса инвестирования в акции

История из сообщества Т—Ж

Лучшие акции для покупки, критерии выбора

Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:

  1. PR (Payout Ratio). Размер дивидендных выплат компании на данный момент. Нужно оценивать не только текущий уровень, но и динамику увеличения таких выплат.
  2. Долг/EBITDA. Используется для оценки закредитованности компании. Показывает, сколько лет потребуется для выплаты долгов при неизменном уровне доходов.
  3. P/E. Мультипликатор помогает оценить срок выхода инвестора в плюс — период, после которого вложения в акции начнут приносить реальный доход.
  4. ROE. Используется для оценки рентабельности компании и в целом прибыльности бизнеса.
  5. D/E. Показывает соотношение долга компании и собственного капитала. Чем показатель выше, тем больше долговая нагрузка. Но и значение немного выше или ниже нуля может говорить о непривлекательности бизнеса для инвесторов.

Важно! Кроме того, при выборе компании, акции которой планируете купить, нужно учитывать отзывы акционеров, уровень доверия покупателей ЦБ, перспективы развития, изучить прогнозы от экспертов.

Что такое акции?

Начнем с основ — откуда вообще берутся акции? Чтобы развиваться, компаниям нужны источники финансирования. Для этого привлекаются инвесторы — люди, которые готовы вложить деньги взамен на долю с прибыли компании. Такие обязательства инвестора и компании по отношению друг к другу закрепляются в виде ценной бумаги — акции.

Прошел бесплатное обучение основам инвестирования

На сайте брокера я нашел видео и статьи об инвестициях для начинающих — с этого решил и начать. Из них я узнал некоторые детали торговли на бирже и куда можно вложить деньги, какие есть риски, как управлять финансами. И это оказалось довольно интересно и увлекательно, хотя я ожидал, что будет скука смертная и не осилю даже одной заметки.

Порадовало, что материалы брокера бесплатные, статьи можно читать даже не регистрируясь, и не надо выполнять какие-то условия. А после регистрации открыли доступ к видеокурсам. За деньги я бы ничего не стал изучать.

На сайте много статей и видео и для опытных инвесторов, где учат анализировать рынок, рассказывают о различных стратегиях инвестирования и трейдинга — перепродаже ценных бумаг. Сейчас я понемногу просматриваю эти уроки и стараюсь вникнуть в них, ну и попутно прокачиваю свои навыки.

Главное, я поверил в свои силы и понял, что инвесторы — не обязательно серьезные дяди в костюмах и галстуках, ездящие на мерседесах. И для торговли на бирже не нужна «вышка» или какие-то особые таланты.

Что такое акции и чем они отличаются от облигаций

На фондовом рынке можно купить ценные бумаги разных типов — как правило, речь идёт об акциях и облигациях. Это разные бумаги.

Акция — это доля в компании. Инвестор, купивший акции, становится совладельцем бизнеса, он может претендовать на часть его прибыли и имущества. Чем большую прибыль получит эмитент, тем больше заработает акционер. С другой стороны, если компания обанкротится, то и стоимость акций упадёт до нуля — тогда инвестор потеряет деньги.

Например, представьте, что вы с другом решили открыть свой бизнес и вложили по 50 000 ₽. Тогда уставной капитал вашей компании составит 100 000 ₽. Каждый из совладельцев бизнеса будет иметь 50 % долю в этом капитале — а значит и в доходах, которые будет получать компания.

В какой-то момент вы захотели вывести часть денег из оборота. Но это оказывается невозможным — допустим, фирма недавно закупила новое оборудование и свободных средств на её счетах нет.

Тогда вы решаете выпустить акции — 100 штук, каждая из которых подтверждает владение 1000 рублей в уставном капитале. Теперь вам и вашему другу принадлежит по 50 акций. Затем вы находите человека, который не против поучаствовать в вашем бизнесе, и продаёте ему 20 акций. В результате вы получите деньги, но ваша доля в уставном капитале компании уменьшится. Теперь вашему другу по-прежнему принадлежат 50 %, вам — 30 %, а новому инвестору — 20 %.

Конечно, в реальной жизни выпустить акции не так просто, но суть не меняется — акция подтверждает долю в компании, поэтому она стоит каких-то денег.

Облигация — это как кредит. Компания или государство занимает у инвестора деньги и обязуется вернуть их через определённый срок. Это значит, доходы инвестора не зависят от прибыли, которую получит бизнес: в день погашения он должен выплатить держателю облигаций заранее известную сумму.

Акции — более рискованный инструмент по сравнению с облигациями, но их потенциальная доходность выше. Обычно инвесторы составляют портфели из активов обоих типов в зависимости от выбранной инвестиционной стратегии.

Как зарабатывают на акциях и из чего складывается прибыль?

Торговля акциями и другими ценными бумагами происходит на организованных рынках — биржах. В России сегодня действует около десятка бирж, но крупнейшие из них — две:

Инвестировать

Узор

Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета

Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании

комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-14050-100000

комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 154-04434-100000

комиссия 0,0001% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-06790-100000

комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-03471-100000

комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 177-02739-100000

комиссия 0,005% — 0,050% от суммы сделки

Открыть счет

Лиц. № 045-06097-100000

Для регистрации потребуется указать паспортные данные

Инвестирование возможно от 1000 руб.

На какой срок Вы готовы инвестировать?

До 1 годаОт 1 до 3 летСвыше 3 лет

Далее

Декоративная картинка

  • Санкт-Петербургская биржа. Здесь можно приобрести иностранные акции;
  • Московская биржа. К торгам допускаются акции только российских компаний.

Кроме акций, на биржах торгуют и другими ценными бумагами — инвестиционными облигациями, опционами и фьючерсами.

Важно! Инвестиции в акции не гарантирует прибыль. Любая ценная бумага может вырасти и упасть в цене, причем за очень короткий промежуток времени. Чтобы получить доход от своих вложений, инвестору нужно покупать такие акции, которые не «упадут» в стоимости, а наоборот — подорожают.

Определить перспективную компанию-эмитента акций может лишь человек с хорошим уровнем финансовой и инвестиционной грамотности. Чтобы заработать на акциях, новички берутся изучать фондовый рынок либо обращаются к профессиональным посредникам — за единичными консультациями либо постоянным сопровождением.

Обыкновенные и привилегированные акции

Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Компании могут выпускать и те и другие, а могут — только обыкновенные.

Владельцы обыкновенных акций имеют право голоса на общем собрании акционеров и могут влиять на жизнь компании. Зато дивиденды по ним платят не всегда — это зависит от прибыли компании и решения, которое акционеры вместе приняли на общем собрании.

Те, у кого есть привилегированные акции, могут рассчитывать на фиксированные или увеличенные дивиденды — это прописано в уставе компании. Если бизнес получил небольшую прибыль, владельцы привилегированных акций имеют первоочередное право при распределении дивидендов. А вот голосовать на общем собрании они обычно не имеют права.

Большинство акций на бирже обыкновенные, привилегированные встречаются реже.

Как обстоит дело на самом деле

С одной стороны, вы должны отбросить все идеи о сиюминутном обогащении и трезво смотреть на свои навыки, капитал и опыт. Когда вам заявляют, что вы будете зарабатывать от 1000$ уже через неделю – это откровенная ложь.

С другой стороны, вы не должны принимать близко к сердцу отзывы и критику людей которые заявляют, что инвестиции в акции – «развод», «лохотрон». Также, рекомендую крайне скептически относиться к историям и статьям вроде «вложился в акции и все потерял…».

Абсолютное большинство комментариев и историй написаны людьми, которые в реальности не покупали ни одной акции и даже не открывали брокерский счет! В общем плане, вам просто нужно понять, что правда находиться, как всегда – посредине…

Вы не станете миллионером за несколько лет. Инвестиции – это не джек-пот в казино, а целенаправленная деятельность результаты от которой требуют времени!

Основные преимущества инвестиций в акции для начинающих

Я уже неоднократно писал про инвестиции в акции и некоторые статьи так или иначе адресованы для начинающих. Однако, обобщим основные преимущества инвестирования в этот актив, которые должны понимать «новички». Для инвестиций в акции характерны следующие преимущества:

  1. Высокий потенциал роста
  2. Ликвидность и гибкость
  3. Надежность и безопасность
  4. Возможность пассивного дохода (дивиденды)

Высокий потенциал роста

В отличии от других видов и объектов инвестирования, инвестиции в акции имеют высокий потенциал роста. Конкуренцию могут составить едва ли криптовалюты (спорный вопрос, инвестиции ли это вообще, но тем не менее) и какие-то сомнительные проекты. Вы практически никогда не сможете получить на недвижимости или легальном локальном бизнесе 100% в год или более.

В тоже время, отдельные ценные бумаги в течении дня могут подорожать на 20-30%, а в течении нескольких дней даже на 1000% и более. Пример таких ситуаций можно увидеть далее в разделе посвященной доходности. Сразу скажу, не стоит настраиваться на такие заоблачные прибыли на регулярной основе!

Ликвидность и гибкость

Когда мы говорим про инвестиции в акции начинающие инвесторы часто неправильно оценивают ликвидность данного инструмента. Акции являются высоко ликвидными – вы можете продать их в любой момент и в сжатые сроки вывести ваши инвестиции в наличные. Так не получится с бизнесом, недвижимостью и многими другими сферами. В том числе и с «популярными» в последнее время в Украине ОВГЗ…

Под гибкостью имеется ввиду легкость перераспределения и ребалансировки ваших инвестиций. Вы можете купить нужное количество акций, менять пропорции в портфеле и многое другое. Первоклассные брокеры, например, тот же Interactive Brokers позволяют покупать дробные акции. Вы просто можете купить ½ или 7/10 какой-то акции на определенную сумму.

Надежность и безопасность

В отличии от многих сфер и объектов, инвестиции в акции достаточно надежны. По сути вы покупаете ценные бумаги, которые через брокера оформляются на ваше имя. Это и есть документальное подтверждение в электронном виде.

Кроме этого, настоящие брокеры позволяют вводить и выводить деньги исключительно через ваши счета в банке (даже через счет супруги(а) или родственника вы этого не сможете сделать). Вероятность кражи и взлома стремиться к нулю.

Возможность пассивного дохода (дивиденды)

Для начинающих инвестиции в акции как правило ассоциируются именно с этим преимуществом. Да, владея определенными акциями, вы можете рассчитывать на пассивный доход. Это отдельная стратегия или направление (дивидендные инвестиции), или же попутные «бонусы» (при стратегии роста капитала).

В любом случае, в отличии от криптовалюты, покупки недвижимости для перепродажи или иных вариантов, вы можете владеть акциями и получать пассивный доход в виде дивидендов, вообще ничего не делая. Это очень привлекательно.

Статья по теме: Инвестиции в дивидендные акции: механизм, стратегии, примеры

Покупка акций

Покупка акций не представляет собой сложности. Для этого нужно лишь зарегистрировать счет онлайн или офлайн. Это можно сделать у выбранного для этого брокера.Также имеются приложения для телефонов, которые позволяют купить акции компаний. Это может быть удобно.Сам процесс покупки занимает считанные минуты и даже меньше. При этом за непродолжительное время можно сформировать целый портфель акций.

Подводя итог, можно отметить, что покупка акций перешла из области профессиональной деятельности в область личных инвестиций. А для их покупки работают десятки компаний.

Лучшие недорогие акции на сегодня

Список недорогих акций российских компаний:

  • «Газпром» продаёт акции по 361,89 руб.;
  • «Мечел» — 161,84 руб.;
  • «Сургутнефтегаз» — 36,05 руб.;
  • группа «НЛМК», сеть магазинов «Лента» — около 200 руб.

Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» — 338,51 руб. (+70,98% за год), обычной акции — 370,04 руб.

Важно! Среди лидеров рынка самые дорогие акции в «Норникеле» — 22770 руб., «Лукойле» — 7357,5 руб., «Магните» — 6176,5 руб.

Поиск точки входа при помощи технического анализа

Трейдеры, использующие стратегии скальпинга, или внутридневной торговли, определяют точки входа по нескольку десятков раз на день. При этом они используют технический или объемный анализ. Тут все зависит от появления тех или иных индикаторов на графиках и выбранной стратегии. Риски здесь велики, рынки зачастую преподносят сюрпризы. А трейдеру нужно хорошо ориентироваться во всех нюансах биржевой торговли.

Правильно выбранное время для приобретения ценных бумаг – заявка на победу. Но это не означает, что дальше можно просто отстраниться и наблюдать. Даже при долгосрочном инвестировании периодически следует отслеживать тренды и быть в курсе новостей рынка, чтобы вовремя продать бумаги и оказаться в плюсе.

Риски 2021

В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:

  • ослабление экономики на фоне возможного нового витка пандемии;
  • кризис в банковской сфере, в том числе на фоне отрицательных процентных ставок;
  • усиление кибератак на компании, ушедшие в сферу онлайн;
  • возможность введения новых санкций в отношении России и др.

Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне продолжающейся пандемии — начнёт ли восстанавливаться мировая экономика или случится второй провал.

Как вложиться в акции: самые популярные стратегии

3.seo.kakvldengi.jpg

Существуют определенные методы поведения на фондовом рынке, которые в перспективе позволяют. Их называют стратегиями.

Варианты самых популярных стратегий:

  • Купи и держи. Стратегия ориентирована на долгосрочную перспективу, поэтому быстрых денег не стоит ожидать. Вам нужно купить бумаги и держать их до момента существенного повышения курса.
  • Накопление. Полученные дивиденды предстоит снова инвестировать (реинвестиция), постепенно увеличивая свой портфель.
  • Поймай волну. В период кризиса акции скупают по низкой цене, а после стабилизации и роста экономики – продают их по более высокой.

Покупка акций «голубых фишек» – менее рисковое мероприятие, чем приобретение бумаг небольшой компании. Но вы должны понимать, что акции гигантов всегда медленнее растут, чем акции предприятий малого и среднего бизнеса.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...