Что такое мировая финансовая система: история и особенности функционирования Moneyzzz – деньги для людей

Ждёт ли мировую финансовую систему крах? Как справиться с мировым кризисом? Мнение профессионального трейдера Анны Александровны.

Понятие современной мировой финансовой системы

В современном мире отмечена очень тесная взаимосвязь экономики разных стран. Так что если в одной стране разразится финансовый кризис, это быстро может зацепить экономику соседних стран, что постепенно разрастется на другие страны мира. Дефолт в одной стране может спровоцировать обвал рынка акций, девальвацию национальной валюты, повышение цен на продукты и товары первой необходимости и, как результат, существенное ухудшение экономического положения страны и положения населения.

Современная финансовая система основана на ссудных процессах и долгах. Страны выдают кредиты соседним государствам с целью прироста капитала. Ведь если система действует без сбоев, кредит возвращают с процентами, что способствует приросту капитала. Полученные обратно средства можно снова выдать в виде кредита и снова получить прирост капитала. С одной стороны вроде бы хорошо, ведь за счет такой схемы можно обеспечивать прирост капитала. Но есть и другая сторона – заемщики, у которых постоянно растет внешний долг бюджета, что негативно сказывается на экономике страны. Вот и получается, что в мировой экономике всем управляет ссудный процент и капитал. И наиболее выгодные позиции имеют страны, которые этот капитал производят. А вот заемщики имеют не слишком хорошие позиции.

Хотя, большой внешний долг наблюдается не только у бедных стран. Отличным примером может быть США. Эта страна имеет самый большой на сегодняшний день внешний долг. При этом доллар США является самой необеспеченной валютой в мире, но это не мешает стране развиваться и процветать, а доллару иметь позиции основной мировой валюты. Значимость мировых резервных валют можно изучить наглядно на диаграмме.

Понятие современной мировой финансовой системы 

Хотя, справедливости ради нужно отметить, что все же, сколько бы Америка не работала, она не может пока стать выше тех стран, которые производят капитал и способны давать в долг другим государствам.

Другие статьи в литературном дневнике:

  • 30.09.2015. ***
  • 17.09.2015. ***
  • 13.09.2015. Страсти по Nord Stream 2
  • 11.09.2015. На пальцах, как работает мировая финансовая систем
  • 10.09.2015. США ведёт Европу к гражданской войне
  • 08.09.2015. Порошенко вернёт Крым и Донбасс..
  • 04.09.2015. Шах из Пекина

Структура финансовой системы

Финансовая система — это форма организации денежных отношений между всеми субъектами воспроизводственного процесса по распределению и перераспределению совокупного общественного продукта.

Если говорить проще, то финансовая система представляет собой накапливание денежных доходов и последующего его распределения. Этим может заниматься банк, государство и даже вы, потому что тоже являетесь частью финансовой системы.

Вы должны понимать, что некоторые вещи в экономике объяснить очень просто. Любая финансовая система имеет дело с доходами и расходами. Всегда помните эти два простых слова — это поможет вам понять многие сложные вещи. Так же как финансовая система имеет дело с доходами и расходами, точно так же и сами финансы можно потратить или приобрести (или же временно приобрести).

Финансовая система делится на два вида: на централизованные и децентрантрализованные финансы.

Далее мы рассмотрим эти два вида более подробно, а пока предлагаем вам решить этот кейс, чтобы вы могли посмотреть, как финансовая система влияет непосредственно на вас и ваши решения.

Структура мировой финансовой системы

Международная система финансов являет собой совокупность национальных экономик разных государств. Национальная финансовая структура образуется регулируемыми отношениями и специальными учреждениями, которые осуществляют мобилизацию денег внутри страны. Государственные и коммерческие организации распределяют финансы посредством финансирования и кредитования физических или юридических лиц.Структура мировой финансовой системы

По сути, это система взаимных расчётов между различными странами или внутри отдельного государства. На глобальном рынке продаются, покупаются и берутся в долг самые разнообразные активы. Среди них не только денежные единицы и товары, но также услуги, которые необходимы населению или правительству.

В современном мире существуют специальные финансовые площадки, действующие на международном уровне. Такие рынки называют биржами. Как правило, это локальное или виртуальное место в конкретной стране. Биржевая площадка выполняет организационные функции, сводит покупателей и продавцов с взаимовыгодными предложениями. Контрагенты встречаются и заключают сделку, после чего каждый участник получает необходимый актив. На мировом рынке регулярно происходит обмен благами.

В большинстве государств существуют свои локальные биржи, где торгуются местные товары среди населения. На глобальной площадке определяется всего несколько крупных рынков. На таких биржах осуществляются особенно крупные операции, контрагенты договариваются о транспортировке в другую страну.

В структуре финансовой системы России отмечается:

  • ММВБ – валютная биржа Москвы, где все торги осуществляются посредством национальных и иностранных денежных единиц.
  • МФБ – фондовая биржа Москвы, где продаются и покупаются акции частных или государственных компаний.
  • РТСБ – товарно-сырьевая площадка для торгов сырьём и драгоценными металлами.
  • ЦРУБ – центральная рыночная площадка, которая имеет широкий ассортимент активов. Здесь можно торговать нефтепродукты, спиртные напитки, строительные инструменты и т. д.

В каждой стране существуют подобные государственные структуры, позволяющие правильно организовать торговый процесс. Все они создают глобальную финансовую систему, благодаря которой существует международный трейдинг.На что влияет финансовая система?

Определение мировой экономики и связанных понятий

Мировая экономика — это совокупность национальных хозяйств и негосударственных организаций, которые объединены международными экономическими отношениями.

Мировая экономика включает в себя сектора и отрасли национальных экономик, которые взаимодействуют на внешнем рынке. В основе этой системы лежит мировое и государственное производство, распределение и потребление благ — как материальных, так и духовных.

Мировое хозяйство — это объединение хозяйств стран, которые тем самым образуют глобальное пространство экономики.

Основа для объединения экономик отдельных государств в мировую — система международного разделения труда. В рамках этой системы государства специализируются на производстве тех товаров, для изготовления которых у них есть природные условия, доступные ресурсы, достаточный уровень научно-технического развития.

Таким образом, международное разделение труда — это производство това­ров и услуг в разных государствах, при этом объемы значительно превы­шают внутренние потребности этих стран и рассчитаны на международный рынок.

Мировой рынок — это совокупность взаимосвязанных ры­ночных отношений между государствами на основе мирового разделения труда. На мировом рынке происходит международная торговля — обмен товарами и услугами между отдельными государствами и хозяйствами.

Как происходило развитие финансовой системы?

Мировая финансовая система не постоянная, она меняется и активно развивается. Этому способствует изменение условий хозяйственности, имеют значение изменения в принципах мировой экономики.

На сегодняшний день специалисты отмечают несколько основных этапов развития мировой финансовой системы:

  1. «Золотой стандарт» – её основы были заложены в 1867 году во время парижской конференции. Тогда было решено принять золото как единственную денежную единицу для мировых денежных отношений. Все страны, которые на тот момент подписали соглашение, активно начали чеканку монет из золота. Но одновременно финансовая система этих стран предусматривала выпуск бумажных банкнот, которые можно было также обменивать на золото по определенному курсу. Эмиссия бумажных средств осуществлялась исключительно в пределах золотого запаса государства. Кстати, в этот период инфляция была крайне низкой, ведь резко увеличить золотой запас было довольно трудно. Такая система существовала до момента начала Первой мировой войны. Военные действия требовали существенных финансовых влияний, поэтому в странах резко увеличилась эмиссия бумажных купюр, а система «золотого стандарта» в таком случае была неуместной.
  2. «Золотодевизный стандарт» – его принимают в 1922 году на Генуэзской конференции. Для конвертации использовали не только золото, но и девизы, в качестве которых использовали иностранные валюты. Самыми популярными в тот период стали британский фунт стерлингов и американский доллар, которые фактически выполняли роль резервных валют. Валюту можно было менять на золото, но такие обмены носили редкий характер. В тот период банки готовы были обменивать купюры только на слитки золота, весом 12,5 кг. А это внушительная сумма денег. Соответственно, основное население стран, которые подписали соглашение про участие в «золотодевизном стандарте» не могли позволить себе произвести обмен денежных знаков на золото. Кризис мирового рынка стал причиной конца «золотодевизного стандарта» мировой финансовой системы. Это произошло в 1930 году. В тот момент вся мировая система разделилась на два блока. Один из них – долларовый, в который вошли США, Канада, а также страны Центральной и Южной Америки. Второй блок – стерлинговый, в который входили Британия, Египет, Ирак и Иран, а также европейские страны. Некоторые страны, среди которых Франция, Чехия, Швейцария, Италия, Нидерланды, Бельгия стремились еще сохранить «золотой стандарт». Но государства постепенно отменяли возможность конвертации бумажных денег на золото, в результате чего этот блок просуществовал всего несколько лет и окончательно распался в 1936 году.
  3. «Бреттон-Вудская система» – в её основе фиксированный курс валют. Основные принципы новой системы закрепили в 1944 году на конференции в Бреттон-Вудсе. Решения, которые были приняты в это время, закрепили статус мировой резервной валюты за долларом США. Этому способствовал тот факт, что к моменту окончания Второй мировой войны именно Америка оказалась страной, которая менее всего пострадала за период военных действий. Страна имела 75% мировых запасов, а среди капиталистических страна около 75% производства было сосредоточено именно на американской территории. В соответствии с новыми соглашениями для всех валют устанавливался фиксированный курс, который должны были активно поддерживать центральные банки государств. Отклонение от курса допускалось не более чем на 1%, а менять его существенно допускалось только при возникновении серьезного неравновесия экономической системы в стране. Доллар был приравнен к золоту, что повышало спрос на эту валюту. И страны Европы активно использовали именно американский доллар для восстановления экономики после войны.
  4. «Ямайская валютная система» была введена в 1976 году. Подписали соглашение страны, которые являются членами МВФ. В соглашении оговорен отказ от фиксированного курса, отмена привязки денежных знаков к золоту. Золото вовсе утратило свой статус денежной единицы и перешло в статус товаров. Обменивать доллар на золото тоже перестали. В соответствии с этой системой у государств есть право выбрать один из имеющихся валютных курсов. Это важно, так как развитие разных стран идет неравномерно. Эта система используется до сих пор.

Структура СМФ

Поскольку каждая система должна быть упорядочена, то и система международных финансов имеет четкую структуру, которая включает:

  • Финансовую помощь. Сюда относятся кредиты и гарантии со стороны международных организаций и государств.
  • Международные рынки капитала. Это валютные спот-рынки, рынки деривативов, кредитные, долевых и долговых ценных бумаг, а также страховых услуг.
  • Золотовалютные резервные запасы. Они бывают двух видов – частные и официальные.

Особенности международной торговли

Международная торговля помогает странам:

  • преодолеть проблему ограниченных ресурсов;

  • расширить емкость рынка за счет установления связи между местным и мировым рынком;

  • получить более высокий доход за счет разницы в стоимости производства у себя и за рубежом;

  • расширить производственные возможности;

  • повысить специализацию производства и, как следствие, увеличить его объемы.

Международная торговля проявляется в двух процессах:

  1. Экспорт — продажа товаров за границу.

  2. Импорт — закупка и ввоз товаров из-за границы для продажи на внутреннем рынке.

За порядком в мировой торговле следит Всемирная торговая организация (ВТО) — международная торговая организация, которая возникла в 1995 году. Ее задача — добиваться свободы торговли и равенства всех участников на мировом рынке.

Виды внешнеторговой политики

Страны могут занимать разные позиции по отношению к торговле с другими государствами. Такая позиция называется внешнеторговой политикой государства. Всего выделяют три вида внешнеторговой политики:

  1. Свободная торговля — как нетрудно догадаться из названия, при такой политике страна поощряет свободное развитие торговли с другими государствами.

  2. Протекционизм — политика, при которой правительство стремится защитить интересы местных производителей и не дать зарубежным конкурентам занять много места на рынке.

  3. Умеренная внешнеторговая политика объединяет черты свободной торговли и протекционизма.

Методы государственного регулирования внешней торговли

Большинство государств заинтересовано в том, чтобы экспортировать как можно больше товаров и услуг и при этом ограничить конкурентоспособность импортных товаров на внутреннем рынке. Для этого страны используют методы регулирования внешней торговли, которые могут быть тарифными, то есть связанными с таможенными сборами, и нетарифными. Отобразили их в таблице.

Тарифные

Нетарифные

Таможенный тариф на импорт — это пошлина на импортные товары, которые ввозят в страну. Она взимается тамо­женными ведомствами при пересе­чении границы государства.

Установление квот, то есть количе­ственное ограничение на ввоз определенных товаров.

Экспортный тариф — это тариф на товары отечественных произво­дителей для того, чтобы ограничить экспорт для поддержания предложения на внутреннем рынке.

Установление стандартов на ту или иную продукцию.

Таможенный союз — это объеди­нение стран, которые ликвидируют между собой все таможенные барь­еры, но устанавливают их для треть­их стран.

Лицензирование, то есть разрешение на импорт определенных товаров.

Эмбарго — наложение государ­ством запрета на ввоз другими стра­нами или вывоз из страны золота или иностранной валюты, отде­льных видов товаров.

Приглашаем учеников 8 и 9 классов на курсы подготовки к ОГЭ по обществознанию в онлайн-школу Skysmart!

Крупные кризисы в мировой финансовой системе

Мировая финансовая система познала много кризисов. Сегодня многие экономисты, специалисты в сфере мировых финансов стараются изучать основные причины и последствия мировых кризисов для предупреждения их в последствии. Но на данный момент развитие мировых финансов неизменно сопровождается мировыми кризисами.

Первым международным кризисом считают кризис 1825 года. Его спровоцировало увеличение экспорта из Великобритании в страны Латинской Америки. Прирост капитала стал причиной для спекулятивных операций на Лондонской фондовой бирже. Это повлекло необходимость увеличения учетной ставки со стороны Центрального банка, так как золотые запасы его на тот момент стали иссякать. Все это привело к краху фондового рынка и к банковской панике в стране, что в дальнейшем распространилось на другие государства Европы.

Следующий заметный финансовый кризис отмечен в 1936 году. И тоже спровоцировала его Великобритания, которая поднимала учетную ставку в ответ на снижение золотовалютных резервов.

Немало хлопот странам Европы принес кризис 1853 года, когда наблюдался существенный урон сельскому хозяйству стран. Также в истории одним из самых заметных считают кризис 1873 года, который спровоцировал подъем экономики в странах Латинской Америки.

Самым сильным за период «золотого стандарта» признан кризис 1907 года. Кризис зацепил девять стран, и вновь его спровоцировал банк Великобритании, который поднимал учетную ставку для пополнения собственных золотых резервов.

Далее кризисы мировой экономики непосредственно были связаны с войнами. В 1914 году несколько стран поразил финансовый кризис, который был спровоцирован началом первой мировой войны. В 1920 году наблюдался послевоенный кризис.

В истории России самым тяжелым называют финансовый кризис 1998 года. На экономику страны негативно влиял мировой кризис, что привело к существенному спаду финансовых показателей. Армия безработных в стране увеличивалась, нарастала паника. Следующий кризис застал страну в 2007-2008 годах. Он тоже имел негативные последствия для экономики государства.

Контрольная функция

Первая функция подразумевает контроль за движением общественной продукции в денежном эквиваленте. Что это подразумевает? Это дает возможность делать анализ и учет движения данной продукции совершенно в любое время и на любой стадии.

В реальной жизни контрольная функция реализуется следующим образом:

  • разрабатывается стратегия и текущая мировая политика в области финансов;
  • принимаются последующие решения относительно глобальной финансовой системы.

Выполнение этой функции зависит от нескольких факторов:

  • характера развития страны в сфере экономики;
  • возможности того или иного государства реализовывать международную политику в финансовом поле;
  • технической базы, позволяющей осуществлять процесс сбора и обработки данных.

Основные сложности в мировой финансовой системе

Мировая финансовая система имеет массу проблем. Среди них в первую очередь хотелось бы отметить:

  1. Приток и отток капитала, необходимость внешнего финансирования для многих стран. Быстрый приток и существенный отток капитала в стране может быть причиной нестабильности курса валюты и колебанию цен на внутреннем рынке страны.
  2. Контроль за финансовыми потоками многие страны теряют.
  3. Высокий внешний долг у ряда стран. Внешняя задолженность постепенно увеличивается и сегодня она уже имеет глобальный характер, что существенно тормозит развитие мировой экономики.
  4. Проблемы финансирования развивающихся стран. За несколько последних десятилетий существенно ухудшились условия финансирования развивающихся стран.

Финансовые организации

Это денежные отношения, которые связаны с формированием и распределением денежных доходов и их использованием на различные цели. Финансовая организация использует деньги от реализации продукции — продажи товаров, услуг и работ. Если у такой организации нет денежных средств, то обычно для их получения на краткосрочный период используются кредиты. Если же на долгосрочный, то могут выпускаться акции и облигации. И соотношение кредитов к выпуску акции формирует структуру капитала.

Эти организации могут принять решение об инвестициях, то есть получение дополнительного дохода. Они оценивают риски, анализируя экономические факторы.

Можно выделить три типа финансовых организаций:

1

Коммерческий банк

Они делятся еще на три типа:

  • Коммерческий банк. Это кредитное учреждение, которое осуществляет банковские операции для физических и юридических лиц.
  • Инвестиционный банк. Такой вид банка организует привлечение капитала на мировых финансовых рынках для крупных компаний и правительств. Также является посредником при торговле акциями и облигациями, и может оказывать консультационные услуги при покупке и продаже бизнеса.
  • Ипотечный банк. Предоставляет ипотечные кредиты, а также перепродает ипотечные ценные бумаги.

Такое деление является весьма условным, потому что некоторые банки работают во всех трех направлениях.

2

Небанковская кредитная организация

Ее виды:

  • Ломбард. Такая организация дает краткосрочные кредиты под залог имущества.
  • Страховая компания. Она заключает договоры страхования и их обслуживание.
  • Негосударственный пенсионный фонд. Он аккумулирует средства пенсионных накоплений и может даже инвестировать их с согласия человека.
  • Кредитный кооператив. Специализируется на предоставлении финансовой помощи членам этой организации.

3

Инвестиционные институты

Ее виды:

  • Инвестиционная компания. Члены такой организации дают ей право управлять их инвестициями. Создаются так называемые инвестиционные портфели, где собраны акции разных компаний. Это позволяет минимизировать риск в том случае, если какая-то компания обанкротится — тогда член организации потеряет только минимальную сумму денег, а в лучшем случае получит меньший доход.
  • Инвестиционный фонд. Похож на инвестиционную компанию. Различают несколько типов такого фонда, среди которых выделяются хеджевый и взаимный фонды.
  • Фондовая биржа. Обеспечивает регулярное функционирование рынка ценных бумаг. Мы поговорим отдельно о ней в пятом уроке, когда будем изучать финансовый анализ.
  • Инвестиционные дилеры и брокеры. Брокер выполняет посреднические функции на фондовой бирже — только он имеет лицензию на совершение таких сделок. Дилер же ведет дела от своего имени и им может быть инвестиционный или коммерческий банк.

Проверьте свои знания

Если вы хотите проверить свои знания по теме данного урока, можете пройти небольшой тест, состоящий из нескольких вопросов. В каждом вопросе правильным может быть только один вариант. После выбора вами одного из вариантов система автоматически переходит к следующему вопросу. На получаемые вами баллы влияет правильность ваших ответов и затраченное на прохождение время. Обратите внимание, что вопросы каждый раз разные, а варианты перемешиваются.

В следующем уроке мы поговорим об инвестировании.

Финансовая отчетность

Система международных стандартов учета финансовой отчетности включает набор определенных документов и интерпретаций, которые регламентируют правила выполнения финансовой отчетности. Она необходима внешним руководителям для того, чтобы иметь возможность принять правильное и экономически выгодное решение относительно предприятия.

С какой целью создавались стандарты финансовой отчетности? С тем, чтобы усовершенствовать качество предоставляемой информации, унифицировать трактовку и сделать единые стандарты. Они позволяют оценить и провести сравнительный анализ результатов деятельности разных межнациональных компаний, и что самое главное – сделать это максимально эффективно.

Международные финансовые операции
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...