Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке – как открыть ИИС в Сбербанк Онлайн

Тестирование. Покупка и продажа акций в брокерской компании Брокер КИТ Финанс, брокерские услуги на российских и зарубежных рынках.

Quik – настройка для торговли облигациями

Перед началом нужно сформировать данные по ценным бумагам, с которыми вы планируете работать.
В главном меню выбираем:

Система – > Заказ Данных – > Поток котировок

Ставите галочки напротив необходимого класса бумаг. Жмем “Да”.

Поток котировок в quik

Облигации против депозита

Знаете, что покупка облигаций физическими лицами намного выгоднее того же депозита в банке? Наверняка думаете, что все это сложно. Постараюсь вас разубедить.

Если хорошенько разобраться, то по сути в облигациях нет ничего сложного. Но у них больше нюансов, чем в обычном банковском вкладе, наверно поэтому большинство людей свои сбережения несут в банк, так как не хотят вникать во все тонкости облигаций.

А знаете ли вы, что купив облигации банка вы можете получать от 10-15% годовых, вместо того, если бы вы вложили эти средства в банк всего под 4-8% годовых.

Вот существенные плюсы данной ценной бумаги:

  • Облигации дают более прибыльный процент, чем депозит.
  • Продав облигации досрочно вы не потеряете накопленный процент, который начисляется каждый день.
  • Вложить средства более 1 400 000 рублей в без рисковые облигации, куда надёжней, чем отнести их в банк.

Минус только состоит в том, что нужно учиться разбираться в этом, но поверьте разобраться можно, даже человеку не имеющему финансового образования.

Особенности биржевой торговли

Реклама

green tea

Торговля на финансовых рынках происходит в различных направлениях: фондовые и товарно-сырьевые биржи, “Форекс”, криптовалюта, бинарные опционы и многое другое. Для спекулянта или тем более инвестора очень важно иметь полную информацию, для своевременного отслеживания любых изменений, происходящих на рынке.

Инвестиции в ПИФы: доходность, плюсы и минусы. Правила паевого инвестиционного фондаВам будет интересно:Инвестиции в ПИФы: доходность, плюсы и минусы. Правила паевого инвестиционного фонда

Довольно часто многие активы коррелируют между собой. Такое свойство позволяет предполагать рост или падение одного инструмента по отношению к другому. Так как все активы очень разные по своим характеристикам, то практически всегда бывает затруднительно отслеживать их динамику в одном месте.

Что изменилось по сравнению с предыдущей версией

Исчез неактуальный столбец о налоговых льготах. Раньше в таблице была отметка, если облигацию выпустили после 1 января 2017 года, — на такие облигации действовали налоговые льготы. Сейчас льгот нет, отметки, соответственно, тоже.

Изменился алгоритм фильтрации неликвидных вариантов. Я переработал алгоритм, отсеивающий бумаги, по которым нет торговых оборотов. Гугл-скрипт отсчитывает 15 дней назад от текущей даты, а затем проверяет обороты за каждый из торговых дней. И если сумма оборота в каждый из дней не соответствует указанному пороговому значению, то эта бумага в выборку не попадает.

Добавились данные о месяцах выплат купонов. На сайте Мосбиржи для каждой облигации опубликован график выплаты купонов — там есть информация о месяцах выплат.

Гугл-скрипт обрабатывает все выплаты и вычленяет только месяцы предстоящих выплат, а затем сводит в текстовый вид. В результате во всей подборке бумаг теперь проще найти те, купоны по которым приходят в нужный вам месяц.

В столбце G отмечены месяцы, в которые происходит выплата купона по каждой облигации. Так проще распределить денежный поток по месяцам и выбрать те бумаги, купоны по которым придут в нужный вам месяц

Банк России утвердил порядок тестирования неквалифицированных инвесторов

Правила тестирования разработаны с участием саморегулируемых организаций НАУФОР и НФА и согласованы Комитетом по стандартам по брокерской деятельности при Банке России.

Тестирование разделено на два блока. Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок.

Второй блок — «Знание» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование:

  • Маржинальные необеспеченные сделки;

  •  Производные финансовые инструменты;

  •  Договоры репо;

  •  Структурные облигации;

  •  Паи закрытых паевых инвестиционных фондов;

  •  Облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;

  •  Облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;

  •  Облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга;

  •  Акции, не включенные в котировальные списки;

  •  Иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня;

  •  Иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.

Обязательным тестирование станет с 1 октября 2021 года (при покупке облигаций со структурным доходом — с 1 сентября); по иностранным неспонсируемым ETF — с 1 апреля 2022 года, когда они будут допущены на российский рынок.

Тестирование не потребуется, если до 1 октября 2021 года клиент заключил хотя бы один соответствующий договор или совершил хотя бы одну такую же сделку (с учетом требований закона до начала тестирования покупка сложных финансовых инструментов возможна при условии, что у неквалифицированного инвестора были аналогичные сделки до 1 января 2020 года). Подразумевается, что инвестор с таким опытом обладает необходимыми знаниями и может принимать на себя высокие риски — конечно, при его желании.

Код в QUIK
Бумаги предназначены ТОЛЬКО для квалифицированных инвесторов 0
Бумаги предназначены ТОЛЬКО для квалифицированных инвесторов -1
Прохождение теста НЕ требуется, ценные бумаги доступны для всех -100
Название теста (тип тестирования в Заявке) Описание вида сделок Код в QUIK
1 Необеспеченные сделки для необеспеченных сделок
2 Срочный рынок для договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и не предназначенных для квалифицированных инвесторов
3 Акции, не входящие в котировальный список для сделок по приобретению акций, не включенных в котировальные списки 9
4 Иностранные акции для сделок по приобретению иностранных акций, требующие проведения тестирования 10
5 Облигации РФ для сделок по приобретению облигаций российских эмитентов, которым (эмитенту которых, лицу, предоставившему обеспечение по которым) не присвоен кредитный рейтинг либо кредитный рейтинг которых (эмитента которых, лица, предоставившего обеспечение по которым) ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России 6
6 Облигации иностранные для сделок по приобретению облигаций иностранных эмитентов, исполнение обязательств по которым обеспечивается или осуществляется за счет юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, не имеющего кредитный рейтинг или кредитный рейтинг которого ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России 7
7 Облигации со структурным доходом для сделок по приобретению облигаций со структурным доходом 8
8 Структурные облигации для сделок по приобретению структурных облигаций, не предназначенных для квалифицированных инвесторов 4
9 РЕПО для договоров репо, требующих проведения тестирования
10 Паи для сделок по приобретению инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов, требующих проведения тестирования 5
11 ETF для сделок по приобретению паев иностранных ETF, требующих проведения тестирования 11

*как в QUIKe увидеть маркер Сложного продукта

В таблице “Текущие торги” необходимо найти параметр “Тип сложного финансового продукта”/”Сложный продукт” по интересующему инструменту

Заявка на тестирование

Я, в соответствии с п. 4 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» даю согласие на обработку всех указанных мной в заполняемой форме персональных данных КИТ Финанс (АО), адрес: 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д.69-71 лит. А (далее – Компания) в целях исполнения условий регламента оказания услуг КИТ Финанс (АО).

Настоящее согласие предоставляется на осуществление любых действий в отношении персональных данных, которые необходимы для достижения вышеуказанных целей, как с использованием средств автоматизации так и без использования таких средств, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, а также распространение (передачу) таких персональных данных третьим лицам, при условии обеспечения конфиденциальности и безопасности персональных данных при их обработке, в том числе посредством заключения с Компанией соглашения о конфиденциальности, предусматривающего ответственность за разглашение персональных данных в рамках действующего законодательства Российской Федерации.

Настоящее согласие действует с момента его предоставления, может быть отозвано при условии письменного уведомления Компании по истечении срока действия сертификата.

Что такое лот на бирже и типичная ошибка трейдера-новичка

Друзья, я столкнулась с тем, что не все пользуются в своей торговле базовыми знаниями. Все сразу приходят за деньгами на рынок. Оказывается, что такое лот на бирже не все новички знают. Вот я не помню была ли у меня такая ошибка, когда я только начинала торговать акциями. Но помню, что торгуя долго на одних акциях, а потом переходя, например, на ВТБ, я забывала, что количество акций в лоте здесь совсем другое чем, например, в Сбербанке.
Хорошо, что при выставлении приказов в окне количество лотов все-таки показывается. Другое дело, что можно быть просто невнимательным.)


При выставлении простой заявки количество лотов указывается ( на примере Сбербанка)

А новички в трейдинге очень часто делают ошибку в самые свои первые сделки. Особенно это опасно когда счет маленький! Они считают, что продают или покупают поштучно акции. А на самом деле они продают или покупают лотами. А вот в эти самые лоты и входит какое-то количество акций.

Чем больше лотов покупаешь, тем больше покупаешь в количественном эквиваленте актива.

Рынок Акций и паев

Наиболее ликвидный сектор Фондового рынка. На нем торгуются акции, паи, ETF и другие инструменты. На долю Фондового рынка приходится свыше 80% объема торгов акциями на организованных рынках, действующих на территории Российской Федерации.

На Фондовом рынке ежедневно идут торги по более 1400 ценным бумагам около 700 российских эмитентов. Торги на Фондовом рынке осуществляются с 10:00 до 18:40 МСК, торги неполными лотами осуществляются с 17:00 до 18:40 МСК. Расчеты в Режиме основных торгов осуществляются на второй рабочий день после заключения сделки (Т+2).

В ИТС QUIK:

  • – котировки акций доступны в списке МБ ФР: T+А1 Акции паи и РДР;
  • – котировки ETF в списке: МБ ФР: T+ ETF;
  • – котировки паев в списке: МБ ФР: T+ Паи.
  • Технология торгов ценными бумагами “Т+2”
  • Презентация технологии Т+2
  • Вопросы и ответы
  • Тарифы
  • Список ценных бумаг, допущенных к торгам в ЗАО “ФБ ММВБ”
  • Список маржинальных ценных бумаг

Настраиваем стакан

Стакан котировок выводится двойным щелчком мыши по нужной бумаге. Изначально он имеет такой вид:

Обычный стакан

В принципе для некоторых этого достаточно. Видны лучшие предложения на покупку и продажу. Но его можно немного улучшить. Правая кнопка мыши или Ctrl+E. Настраиваем как на рисунке ниже.

Настройка стакана quik

В итоге в стакане сразу же будет видна эффективная доходность облигации при различных котировках.

Доходность облигаций в стакане

Особенно это заметно между ценой спроса и предложения. Когда разница всего в несколько копеек может забрать с вашей доходности от 0,2 до 0,5% годовых. В некоторых случаях биржевой спред может быть около 10 рублей (как в стакане на рисунке), где вы сразу же теряете почти 1,5% годовой доходности.

На длительных бумагах это будет очень сильно сказываться на прибыли. В течение 10-20 лет каждый год прибыль будет меньше на 10 – 20 рубля только с одной бумаги.

Как работает таблица

Если посложнее: таблица работает за счет программного интерфейса к информационно-статистическому серверу Московской биржи (ИСС, ISS). По ссылке есть описание работы сервиса.

Если попроще: я уже во всем разобрался. Вникать в открытый программный код, чтобы воспользоваться таблицей, вам не придется.

Открытый исходный код работы скрипта

Сам код скрипта можно посмотреть через панель «Инструменты» → «Редактор скриптов». Расскажу вкратце, что делает скрипт:

  1. Подключается к внешнему сервису Московской биржи, перебирая укрупненные группы разных режимов торгов облигациями. Их три: «Т0: основной режим — безадрес», «Т+: основной режим — безадрес», «Т+: основной режим (USD) — безадрес».
  2. Далее скрипт ищет внутри этих ответов с сервера Мосбиржи бумаги, удовлетворяющие заданному диапазону текущей доходности и диапазону текущих цен.
  3. Когда такие бумаги найдены, это сразу уменьшает выборку с полутора тысяч всех доступных на Мосбирже облигаций до нескольких десятков максимум.
  4. Среди найденных вариантов происходит дальнейшая фильтрация по оборотам в каждый из 15 последних торговых дней.
  5. После этого массив найденных бумаг записывается в таблицу на вкладку «Результат», а перед этим вся вкладка очищается от любых записей.
  6. Разрешение на отображение и выполнение внешнего веб-контента требуется только для того, чтобы через дополнительный пункт меню отобразить ссылку на статьи в Т⁠—⁠Ж.

Работа скрипта полностью зависит от сервера Московской биржи

Это означает, что если Мосбиржа поменяет формат выдачи, или организует другие режимы торгов, или изменит что-то в существующей системе, то для корректной работы скрипта потребуется его доработка.

Как зарабатывать на брокерском счете

Прежде, чем начать работать на бирже, вам нужно выбрать инструмент:

  • Мобильное приложение Сбербанк Инвестор (скачать для iPhone можно в App Store, для Android в Google Play)
  • На компьютер и планшет — программа QUIK. Загрузить дистрибутив можно здесь: www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tradesystems/quik

Для входа в приложение нужен логин — номер основного брокерского счета, можете посмотреть в Сбербанк Онлайн. Пароль — отправляют по СМС.

sberbank-investor-quik.jpg

На чем зарабатывать?

  • Акции российских компаний — выберите перспективные компании и получайте доход от дивидендов. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
  • Облигации — купонный доход от покупки государственных и корпоративных облигаций. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
  • ETF-фонды — инвестиции в национальные и зарубежные рынки: облигации, акции и драгоценные металлы. Время торгов: 10:00-18:50 МСК
  • Фьючерсы и опционы — фиксируйте курсы валют или товаров в будущем через фьючерсы и опционы. Время торговых сессий: Основная 10:00-18:45 МСК, Вечерняя 19:00-23:50 МСК
  • Еврооблигации — получайте процентный доход в валюте больше валютных вкладов. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК
  • Акции  — инвестируйте в крупнейшие международные компании. Время приема поручений: 09:30-18:40 МСК

Банк не может гарантировать доход тех или иных инвестиционных решений и не несет ответственность за возможные убытки. Не полагайтесь только на публичную информацию, делайте свою оценку возможных рисков и по возможности привлекайте независимых экспертов.

Строим график доходности

В программе Квик для упрощения анализа и большей наглядности можно построить график доходности облигаций.

По вертикальной оси точками отмечена текущая доходность по облигациям. По горизонтальной оси – срок до погашения.

Ниже представлен график на примере ОФЗ. При наведении на красный ромб будет видна информации по наименованию бумаги и ее точной текущей доходности по последней сделке.

График доходности облигаций

Для вывода графика нужно сделать следующее:

  1. Создать окно -> Все типы окон (или F7).
  2. В окне выбрать “Прочие” – “График доходности”.
  3. Отбираем по каким облигациям строить график ( ТО или  Т+) – полностью или по отдельным бумагам.

Строим график

График доходности

Случилась трагедия

Еще я хотел сообщить печальную новость про хомячка.

Сегодня утром встаю, делаю зарядку и смотрю хомяк все опилки из клетки по выкидывал. Ай думаю хулиган.

А потом когда он еле-еле вылез из домика, в котором спит и не смог назад вернуться, я увидел следующую картину.

Арчик у нас живёт 2 года и похоже его время пришло, а хомячки всего около трёх лет живут.

Вообщем доживет он последние часы своей жизни и похороним его во дворе. Пусть земля ему будет пухом, аминь.

Вспомнилось одно выражение, не помню где слышал: жизнь без смерти не имеет никакого смысла.

Что поделаешь, такова жизнь, кто-то умирает, кто-то рождается. Вот совсем недавно был таким жизнерадостным толстячком, днем спал, ночью бегал в колесе, щеки набивал запасами.

Ну не будем о грустном. Что поделаешь, ничего тут не поделаешь. Жалко конечно.

На этом у меня все, до скорых встреч.

С уважением, Руслан Мифтахов

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...