Инфляция: что это такое (определение), виды, как возникла инфляция, последствия высокой и низкой инфляции

Что такое инфляция, откуда она появилась, как оценивается уровень инфляции, чем опасен высокий уровень инфляции, а чем низкий, какие виды инфляции есть – эти и многие другие вопросы разобрали в статье на официальном сайте юником24

Инфляция — снижение стоимости денег

Итак, как вы уже знаете, наверное, не раз ощутили на себе, стоимость денег, их реальная ценность со временем меняется. На одну и ту же сумму в разное время можно купить разное количество товаров и услуг, причем, чем больше проходит времени, тем это количество меньше. Виною всему такое явление как инфляция.

Вообще все предметы, представляющие какую-то ценность, можно разделить на 2 категории:

  1. Те, которые со временем теряют свою ценность.
  2. Те, которые со временем увеличивают свою ценность.

И если, например, вино, предметы искусства, драгоценные металлы в долгосрочной перспективе относятся ко второй категории, то деньги — к первой. Процесс обесценивания денег со временем — и есть инфляция.

Многие ошибочно полагают, что инфляции подвержена только национальная валюта (рубли, гривны и т.д.), а вот мировая, «твердая» (доллары, евро) — нет, поэтому, с целью сохранить сбережения от инфляции стремятся перевести их в такие «твердые» валюты. На самом деле это большое заблуждение: инфляции подвержены абсолютно все валюты, только какие-то — в большей степени, а какие-то — в меньшей.

Здесь есть и другой важный момент: степень инфляции и стоимость денег в той стране, где они выпущены, и в той, где храните их вы, может быть абсолютно разной. Ну, к примеру, инфляция долларов в Америке меньше, чем инфляция долларов в России или Украине.

Чтобы понять это — просто вспомните, сколько долларов стоила квартира, например, в 2000 году и сейчас. И вы увидите, что здесь за 15 лет стоимость денег (в данном случае — долларов) по отношению к недвижимости уменьшилась по меньшей мере в 10 раз. А в Америке — нет.

Перевод сбережений в твердую валюту, вопреки распространенному заблуждению, не спасает их от инфляции, а может лишь замедлить снижение стоимости денег в сравнении с национальной валютой.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Что такое инфляция

Инфляция (англ.: inflation, лат.: inflatio («вздутие»), inflare («взорвать»); термин используется в русском языке с первой четверти XX века) — это усредненный показатель прироста цен на товары и услуги в стране. Речь идет именно о постоянном росте, а не разовом повышении стоимости товаров. Это не означает, что сразу все товары выросли в цене, стоимость на некоторые из них может не расти или даже падать. Также реальный уровень инфляции может отличаться от того, как конкретный человек воспринимает изменения цен на привычную продуктовую корзину.

Инфляция — изменение цен на товары и услуги в стране в течение длительного периода.

Инфляция приводит к снижению покупательской способности. То есть на одну и ту же сумму, например, через год вы купите меньше товаров или оплатите меньше услуг, чем сегодня. Это означает, что деньги обесценились и потеряли часть своей реальной стоимости.

Что приводит к инфляции?

К развитию инфляции приводит совокупность причин политического, экономического и социального характера. От степени их вовлечённости в процесс экономического кризиса напрямую зависит темп обесценивания национальной валюты. Различают внешние и внутренние причины возникновения инфляции. К последним относятся:

  • политика Центрального банка: выпуск избыточного количества денежных средств в оборот. Такие кратковременные вливания способны дать толчок производственному сектору, но неконтролируемая эмиссия приводит к нарушению глобального баланса в экономике;
  • монополизм: установка цен несколькими крупными компаниями, которые контролируют большую часть товарооборота в своём сегменте;
  • дефицит бюджета: отсутствие поддержки важных направлений в экономике со стороны государства;
  • налоги: рост доли косвенных налогов с продаж в итоговой цене товаров или услуг;
  • инвестиции: вложения большого количества средств в неэффективные отраслевые направления.

Внешние причины, которые оказывают основное влияние на протекание инфляции:

  • мировая тенденция: рост цен на импортируемые товары и ресурсы;
  • растущий государственный долг: опустошение валютных резервов для покрытия накапливающихся процентов по долгу;
  • падающий курс национальной валюты: выпуск дополнительных объёмов валюты для сохранения импорта на прежнем уровне.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания  — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Как сохранить деньги от инфляции?

Наверное, мало кто задумывался о том, как заработать на инфляции (и это плохо!), а вот о том, как сохранить деньги от инфляции задумываются многие. Здесь есть всего 2 направления действий:

  1. Инвестиции — вложение денег в различные инструменты, приносящие доход, который бы перекрывал инфляцию.
  2. Спекуляции — приобретение какого-либо актива, рост стоимости которого перекрывал бы темпы инфляции, с целью дальнейшей перепродажи.

Самой распространенной спекулятивной защитой от инфляции среди нашего населения является покупка иностранной валюты. Когда люди замечают какие-то предпосылки к росту инфляции, они стремятся купить доллары, чтобы «спасти свои деньги». Но, как я уже писал выше, на 100% такой способ от инфляции не защитит, поскольку при инфляции падает стоимость любых денег, в том числе и твердой валюты.

Если говорить об инвестиционных инструментах, то первое, что приходит на ум большинству людей — банковские вклады. К примеру, думают так: если прогнозируемый уровень инфляции 7%, то можно положить депозит в банк под 10% и, тем самым, сохранить деньги от инфляции. Но не все так просто, поскольку, во-первых, неизвестно, сбудется ли прогноз по инфляции, а во-вторых, это только официальный ее уровень, а для каждого человека есть своя, реальная инфляция, которая обычно выше официальной.

Очень часто доходность банковских вкладов не покрывает реальный уровень инфляции, поэтому далеко не всегда этот инструмент позволяет полностью сохранить стоимость своих денег.

Что же тогда делать? Как сберечь деньги от инфляции? Есть вариант — вкладывать их в инвестиционные инструменты, предполагающие более высокую доходность, чем банковские вклады, которая точно бы перекрыла инфляцию. Но такие инструменты уже являются рисковыми, доход и сохранность вложенного капитала по ним не гарантируются, как в случае со вкладами. Поэтому, в погоне за сохранением денег от инфляции можно попросту лишиться этих денег, частично или даже полностью. Вряд ли кого-то устроит такая перспектива.

Таким образом, использовать более доходные и более рисковые инвестиционные инструменты с целью сохранения денег от инфляции я бы рекомендовал только тем, кто понимает, о чем речь, и хорошо в этом ориентируется. А что же делать простому человеку, далекому от финансовой сферы?

Негативные последствия высокой инфляции

Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.

Инфляция в России

СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.

Инфляция в СССР: оценки и мнения, газета «Коммерсантъ», 1990 год

Последствия высокой инфляции

Цены увеличиваются на десятки процентов в год, падает покупательная способность денег, люди отказываются от накопления, если в стране присутствует высокая инфляция. Кризис, развивающийся в государстве:

  • сопровождается дефолтом по долгам;
  • девальвацией валюты;
  • ростом бартерных операций.

Экономика близится к краху, поскольку банкротятся и прекращают работу промышленные предприятия. Страдает от невыплаты налогов и увеличивает дефицит бюджет страны.

Какой должна быть инфляция в России

В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.

Чем опасна высокая инфляция

Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.

Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.

Последствия низкой инфляции

Когда цены растут незначительно, экономика развивается медленно, тормозится развитие важным отраслей промышленности, продолжительное время не повышаются зарплаты. При низкой инфляции, люди, имеющие маленькие доходы, утрачивают желание больше работать, делают меньше покупок, падает спрос и продажи.

Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли

Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...