Инвестиционный портфель 2021 года: как правильно составить, доходность и риски, советы новичку

Топ-10 акций, которые могут принести самую высокую дивидендную доходность в 2022 году

На какие сектора обратить внимание?

Чтобы понять, какие акции принесут наибольшую доходность, нужно разобраться, какие компании могут получить рекордную прибыль или будут вынуждены заплатить минимум 50% чистой прибыли по МСФО.

В 2021 г. мы наблюдали невероятный рост коммодитиз и стоимости итоговых продуктов, вследствие чего сырьевые компании били исторические максимумы один за другим. Это коснулось производителей стали, алюминия, никеля, газа, нефти, угля и удобрений. Банки и девелоперы тоже выиграли, но не от роста цен на товары, а от действий правительства, которое стимулировало рост числа покупок недвижимости за счёт программы льготной ипотеки. Таким образом, именно эти сектора могут получить рекордную прибыль.

Коммодитиз от англ. commodities — «товары широкого потребления» — товары, активно перепродаваемые на организованных рынках, например, нефть, газ, драгоценные металлы, зерновые и так далее.

Компаниями, которые в наибольшей степени выиграли от роста цен на товары, стали металлурги («Северсталь», «НЛМК» и «ММК»), представители цветной металлургии («РУСАЛ», En+ Group и «Норникель»), нефтегазовый сектор («Роснефть», «Татнефть», «Лукойл», «НОВАТЭК» и «Газпром»), производители угля («Мечел» и «Распадская»), а также производители удобрений («Акрон» и «ФосАгро»). Среди банков стоит обратить внимание на «Сбербанк» и «ВТБ».

Кроме роста финансовых показателей, при выявлении высокодоходных дивитикеров следует учитывать указ, подписанный премьер-министром РФ Михаилом Мишустиным, согласно которому компании с государственным участием должны выплачивать не менее 50% чистой прибыли в виде дивидендов. Ранее Дмитрий Медведев уже подписывал подобное распоряжение о выплате не менее половины прибыли по итогам 2015 г. Но сейчас документ доработан — в новой редакции норма дивидендных выплат зафиксирована бессрочно, а манипулировать размером прибыли за счёт неденежных статей (расходы, связанные с переоценкой курсов валют из-за колебаний рубля, или переоценка активов, по которым не происходит реальной сделки купли-продажи) становится сложнее.

К компаниям, которые обеспечивают наполнение госбюджета, относятся ПАО «АЛРОСА», ПАО «Аэрофлот», ПАО «Газпром», ПАО «ВТБ», ПАО «НК «Роснефть», ПАО «Россети», ПАО «Ростелеком», ПАО «РусГидро», ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомфлот», ПАО «Татнефть», ПАО «Транснефть», а также их многочисленные дочерние организации.

Таким образом правительство пытается диктовать правила «злостным» плательщикам дивидендов. Однако это создаёт риск, что размер выплат акционерам уменьшится, а средства будут направлены на инвестиционную деятельность. С учётом этого предлагаем начать список с госкомпаний, которые гарантированно заплатят минимум 50% чистой прибыли.

Принцип формирования дивидендного портфеля

Я не люблю продавать купленные активы. В интернете часто можно встретить информацию вида “Самые лучшие дивидендные акции на 2018, 2019 (2020, 2021) год. Или что-то в этом духе.

Выбираются компании, выплачивающие в моменте высокие дивиденды. И основной упор делается на несколько компаний. В районе 4-6.

А что в этом плохого?

Если посмотреть рекомендации за прошлые года, то там были другие фавориты. И с каждым годом они сменяют друг друга.

Как это отражается на инвестициях?

Следуя этой краткосрочной стратегии, вам придется постоянно обновлять состав своего портфеля. Терять на комиссиях (но это полбеды). Самое главное, по какой цене вам придется совершать сделки. Если все знают, что компания в этом году направит на дивиденды много денег, возникает высокий спрос на акции. Котировки растут. И если хочешь быть в деле, покупай по завышенным ценам.

А что на следующий год? При обновлении состава портфеля (по новым топовым акциям) придется избавляться от части старых акций (и возможно даже с дисконтом).

Итог всей этой стратегии. Постоянное отслеживание перспективных высоко дивидендных компаний. Частые сделки. Высокие издержки и вероятность получения дополнительных расходов при обновлении портфеля.

Получается полуактивное, полу пассивное инвестирование.

Такая тема не для меня.

Для меня проще один раз составить долгосрочный портфель из дивидендных акций. И забыть про него. Каждый год (месяц, квартал) получать стабильный дивидендный поток.

Возможно даже (но не факт), что дивидендная доходность моего портфеля будет ниже, чем при активном управлении. Но я придерживаюсь мнения, что всех денег не заработаешь. И всегда найдется кто-то, у кого прибыль будет больше твоей. Что, каждый раз по этому поводу расстраиваться?

Второй момент. Инвестиция рассчитана на долгие годы (десятилетия). И краткосрочные лидеры мне интересны. Главное – это сохранить работоспособность своего дивидендного портфеля. В первую очередь стабильный денежный поток от надежных и устойчивых компаний.

Все акции на одном сайте? Легко!

Если Вы на нашем веб-портале SkidkaOnline, значит, Вы не привыкли переплачивать за товары и знаете, что такое горячие распродажи. А благодаря нам лишние расходы останутся в даааааалеком прошлом. Ведь на нашем ресурсе собраны практически все свеженькие акции и скидки известной сети супермаркетов ПродСиб в городе Бердск и другие скидки магазинов. Изучая наш сайт, Вы будете в курсе всех-всех акционных предложений Вашей любимой сети магазинов. При этом каждая актуальная скидка онлайн находится в нашем поле зрения ежесекундно – мы мониторим для Вас рынок скидок города Бердск нон-стоп!

Специалисты продовольственной компании Продсиб

Средняя оценка – 2 на основании 1 оценки

  • Новосибирская область, Бердск, Попова, 35

  • Новосибирская область, Бердск, Попова, 35 к1

  • фотография Мебельный Бум

    Новосибирская область, Бердск, Красная Сибирь, 115

  • фотография Любвитский питомник растений

    Новосибирская область, Бердск, Речная, 5

  • фотография Ермолинские полуфабрикаты

    Новосибирская область, Бердск, улица Максима Горького, 4

  • фотография Ермолино

    Новосибирская область, Бердск, Микрорайон, 25г

  • Бердск, Микрорайон, 25/1 киоск

  • фотография Мария-Ра

    Новосибирская область, Бердск, Красная Сибирь, 120а

  • фотография Сальник

    Новосибирская область, Бердск, Промышленная, 1 к4

  • фотография Мария-РА
  • Новосибирская область, Бердск, Островского, 174

  • Новосибирская область, Бердск, Красная Сибирь, 120а

  • Новосибирская область, Бердск, Красная Сибирь, 123

В поисках дивидендных королей по-русски

Среди компаний госсектора можно выделить акции «АЛРОСА», «Газпрома», «ВТБ», «Сбербанка», «Роснефти» и «Татнефти». Минфин при планировании бюджета предполагает, что поступившие в бюджет дивиденды составят 754,3 млрд руб. по итогам 2022 г. против 442,1 млрд руб. по итогам текущего года.

Из секторов, которые выиграли от роста цен на сырьё, особо выделяются чёрные металлурги — «ММК», «НЛМК», «Северсталь». С цветными металлургами дела обстоят сложнее — «РУСАЛ» не платит дивиденды с 2018 г., а En+ — с 2017. Есть шанс, что выплаты возобновятся, но вряд ли они будут большими. При этом «Норникель» по итогам 2021 г. выплатит последние дивиденды в размере 60% от EBITDA, которые соответствуют соглашению между компанией и «РУСАЛом». В 2022 г. «Норникель» планирует изменить дивидендную политику, привязав размер дивидендов к свободному денежному потоку (FCF) вместо EBITDA, что позволит реализовать инвестиционную программу без существенного повышения долговой нагрузки.

Среди угольщиков внимания заслуживают привилегированные акции «Мечела», которые могут дать самую высокую доходность на российском рынке. Но стоит помнить и про «Распадскую», которая в этом году изменила дивидендную политику и ещё может удивить инвесторов.

Далее рассмотрим нефтегазовый сектор. «Газпром» однозначно выплатит рекордные по сумме дивиденды, но доходность не будет запредельной в связи с высокой стоимостью акций. Кроме того, из сектора можно выделить «Татнефть», «Роснефть» и «Лукойл».

Скорее всего, рекордные дивиденды мы увидим и у госбанков. Тем более Минфин уже говорил, что банки могут выплатить вплоть до 75% чистой прибыли. При этом «Сбербанк» не стоит брать в расчёт, так как даже при чистой прибыли в 1 трлн руб. дивидендная доходность едва превысит 6%. А если прибыль «Сбера» будет больше 1,2 трлн руб., дивидендная доходность всё равно составит менее 10%.

В итоге можно выделить следующие бумаги: «Газпром», «Татнефть», «Роснефть», «Лукойл», «ВТБ», «АЛРОСА», «ММК», «НЛМК», «Северсталь» и «Мечел-ап». Рассмотрим результаты этих эмитентов подробнее.

Перечень лучших отечественных компаний, проводящих buyback

  1. На первом месте компания Лукойл. На buyback в 2019 году направлено $3 млрд.
  2. МТС. На выкуп выделено 30 млрд. р.
  3. Роснефть. Программа выкупа $2 млрд.

Стратегии отбора дивидендных акций

По мультипликаторам

На основании финансовой отчетности компании или по фундаментальным показателям.

Отношение цены акции к прибыли (P/E), рентабельность капитала (ROA, ROE), выручка, уровень задолженности. И много других факторов. И все это нужно проанализировать в динамике по каждой компании за несколько лет.

Проблема в том, что это требует большого количества времени, знаний и самое главное – ОПЫТА. Большинство инвесторов либо вообще не умеют его делать. Либо делают неправильно не совсем добросовестно. По основным показателям. Не вникая в другие аспекты финансовой деятельности компании.

Второй нюанс – показатели могут меняться со временем. Например, при анализе сейчас вы составите список одних компаний. А через несколько лет (да даже через полгода или год) – состав списка может изменится.

Анализ компаний позволяет сразу выкинуть из рассмотрения всякий шлак. Не очень хорошие компании. С плохими показателями ведения бизнеса.

А дальше из оставшегося списка выбирать лучших. Которые будет радовать инвесторов постоянными выплатами.

Если бизнес успешный. Имеет постоянную прибыль (в идеале с годами возрастающую), значит будут расти и дивидендные выплаты (но не факт).

По капитализации

Если цель – долгосрочная, нацеленная на десятилетия, то встает закономерный вопрос. А что будет с компанией в будущем. Сможет ли она сохранить свое “место под солнцем”. Или через 10-15 лет бесследно исчезнет.

Компании крупной капитализации более стабильные. Они уже достигли какого-то уровня развития. Имеют большой развитый бизнес. И так называемый, запас прочности.

Для примера. Сравните Сбербанк с каким нибудь мелким региональным банком. Пусть даже у последнего будут показатели рентабельности выше. В том числе и дивиденды.

Кого бы вы выбрали при горизонте инвестирования в десятки лет? Я бы точно взял Сбербанк.

Дополнительный фактор в пользу выбора крупнейших компаний – основная масса денег инвесторов (особенно профессиональных (фонды, инвест. компании, банки) течет именно в компании большей капитализации.

Как отобрать самые крупные компании?

Могу посоветовать сайт – Finget.ru. Открываете данные по российским акциям (по ссылке). И сортируете список по рыночной капитализации (Market Cap).

Минимальный порог по капитализации устанавливаете для себя самостоятельно. Не менее 400-500 миллиардов рублей. Или 200-300. Но ниже 50 миллиардов я бы не стал опускаться.

Компании крупной капитализации

На основании индекса

В индекс Московской биржи входит около 4 десятков компаний (иногда больше, иногда меньше).

Для попадания в индекс требуется особые заслуги. Капитализация, ликвидность на рынке, определенный размер Free-float.

Основная идея – в индексе находятся самые лучшие акции по совокупности всех параметров.

Дополнительно – акции из индекса входят в состав различных фондов (ETF и ПИФ). Когда люди инвестируют в эти фонды, появляется спрос на акции из индекса. Спрос порождает рост котировок.

Используя состав индекса – у вас уже будет список компаний. Останется только выбрать некоторые или все для покупки.

Актуальный состав индекса смотрим здесь.

Состав Индекса МосбиржиСостав индекса Московской биржи

Как вариант, можно использовать усеченный список индекса. Вместо 40 компаний для выбора, у вас будет 10 или 15.

На Мосбирже есть индекс голубых фишек (15 компаний) и индекс ТОП-10.

Состав индекса Мосбиржи - ТОП-10 акцийИндекс Мосбиржи – 10

По дивидендам

Нас в первую очередь интересуют компании:

  1. Выплачивающие дивиденды.
  2. Дивидендная доходность должна быть не ниже определенного уровня.

Как определить оптимальный уровень дивидендной доходности?

Сколько должна выплачивать компания в виде дивидендов, для включения в портфель? 3-4%,6-7%, а может быть не менее  9-10%.

Советую ориентироваться на совокупную доходность акций, входящих в индекс Московской биржи. Например, на текущий момент он составляет 7,13%.

Соответственно бумаги в вашем портфеле должны иметь не ниже аналогичной доходности.

Но я бы понизил планку отбора еще на пару процентов. Почему?

Устанавливая высокий минимальный порог, из поля зрения пропадают хорошие компании. Но об этом чуть ниже.

Где смотреть информацию по дивидендам?

На сайте инвестинг ком. В разделе фильтр акций.

Выбираем Страну – Россия. И устанавливаем размер дивидендов.  Пусть будет не ниже 5%.

Дивиденды - отбор акций

В результате получаем список компаний (вкладка “Фин. показатели”). Набралось аж 82.

Дивиденды по акциям российских компаний

Казалось бы на этом можно закончить. Но …

Еще обязательно нужно учитывать ряд других факторов.

  • Дивидендная политика;
  • Стабильность выплат или история;
  • Доля дивидендов от прибыли.

Высокие текущие дивиденды у компании могут быть разовыми. Решил главный акционер купить новую яхту. Нужно деньги. Вот и выводит из через дивиденды. На следующий год вообще платить не будут. Дыры в компании нужно будет закрывать.

Что нам нужно знать?

Дивидендная политика компании. Она прописана в уставе. По простому, сколько денег компания направляет на дивиденды. И от чего это зависит. Обычно самое распространенное – это доля от чистой прибыли. 10-20, 30-50%.

Есть компании, которые выплачивают весь свободный денежный поток (владельцу на яхту, виллу). Практически ничего не оставляя на развитие. В моменте это хорошо. Можем получать высокие дивы. В перспективе такая дойная корова (компания) со временем может сдохнуть. Или потенциал дальнейшего развития (в том числе и рост дивидендов) весьма туманен.

Стабильность выплат дивидендов показывает, что компания уважает права и интересы своих акционеров (то есть нас с вами).

Обязательно смотрим историю за несколько прошлых лет. С большей долей вероятности, так будет происходит и в будущем.

Где смотреть дивиденды прошлых лет?

На Investing.com. По каждой компании есть информация по прошлым дивидендным выплатам.

На примере Сбербанка. Выбираем “Отчетность -> Дивиденды”

Дивиденды прошлых лет

Открывается таблица с дивидендами: размер и див. доходность акций на дату отсечки.

Как видим за последние 4 года Сбербанк стабильно увеличивал ежегодные дивиденды на акцию.

Дивиденды Сбербанка

Альтернативный способ – это Смартлаб. Переходим по ссылке. Выбираем нужную компанию. Изучаем дивиденды.

Обратите внимание на  значение “Дивиденды/Прибыль” –  сколько процентов из чистой прибыли было направлено на дивиденды.

Дивиденды - СеверстальИстория дивидендов по акциям Северсталь

Третий вариант – данные с сайта “Доход”. По ссылке информация по дивидендам. И отображение истории выплат прошлых лет.

Здесь мне нравится, помимо графического отображения, изменение дивидендов относительно прошлого года. Сразу видно какими темпами растут (или падают) выплаты.

Лукойл - дивидендыЛукойл – история дивидендов

Небольшой финхак.

Аналитики инвестиционной компании Доход рассчитывают собственный индекс стабильности дивидендов – DSI. В расчет берутся данные по дивидендам за последние 7 лет. Позволяет оценить насколько стабильно компания выплачивает и увеличивает дивиденды. Чем выше DSI, тем лучше. Максимальное значение  индекса = 1.

Отфильтруйте компании по показателю DSI – и у вас будет практически готовый список кандидатов, для включения в дивидендный портфель.

Акции с надежными дивидендами

На том же сайте в разделе “Анализ акций” (ссылка здесь). Представлены различные стратегии отбора перспективных акций. В том числе и дивидендных.

Простыми словами, система сразу же сформирует готовый список (примерно из 3-х десятков) лучших по всем фундаментальным показателям акций.  С упором на стабильную див. доходность.

Отбор дивидендный акций

Какой план я составил

Я хочу к 2032 году ежемесячно получать от дивидендов 50 тысяч рублей в ценах 2018 года. Я исхожу из того, что инфляция в следующие годы будет 5%. Поэтому в реальности вместо 600 тысяч в год мне в 2032 нужно будет получить 1 187 958 Р дивидендного дохода. Эта сумма вычисляется по формуле сложного процента:

Доход в 2032 = Доход в 2018 × (100% + 5%)(2032 − 2018) = 600 000 × 1,0514

Каждый месяц я покупаю дивидендные акции на 35 тысяч рублей. Основной критерий выбора — статистика выплат дивидендов и цена: предполагаемые дивиденды должны давать не меньше 8% годовых от цены покупки акции. Если подходящих акций нет, я покупаю ОФЗ, чтобы деньги не простаивали, и возвращаюсь к выбору в следующем месяце. Все полученные дивиденды я реинвестирую.

Я составил таблицу, с помощью которой можно посчитать, на какие дивидендные доходы я могу рассчитывать.

На вкладке «Параметры» можно менять данные: ожидаемую инфляцию и сумму ежемесячного пополнения.

Я начал с 35 тысяч в 2018 году: в декабре купил привилегированные акции «Башнефти». Дивиденды от «Башнефти» в 2019 году составили 3 тысячи рублей, плюс 420 тысяч ежемесячных взносов — итого 423 тысячи совокупных взносов в 2019 году. Далее процесс повторяется каждый год: я планирую вносить те же 420 тысяч плюс дивиденды, которые с каждым годом будут увеличиваться. По такому плану в 2032 году помимо 420 тысяч своих взносов я реинвестирую около миллиона рублей от дивидендов.

Чтобы рассчитать сумму дивидендных выплат, я исхожу из такого соображения: чем раньше я купил акции, тем большую дивидендную доходность я по ним получу в моменте. Основная причина в том, что компании стремятся увеличивать свою прибыль год от года. Поэтому в среднем дивидендные выплаты год от года для одной компании должны расти. Если при этом цена акции растет вслед за выплатами, то акции, купленные в прошлые годы, становятся все доходнее и доходнее.

Например, привилегированная акция «Башнефти» в июне 2015 стоила 1434 Р, а в январе 2020 — 1773 Р. Дивиденды в 2019 году составили 158,95 Р. Если бы я купил эту акцию в 2015 году, то дивиденды 2019 года принесли бы 11% доходности, а если купить акцию в 2020 году — 8,9%.

Разумеется, это правило может нарушаться, если у компании наступают тяжелые времена и вместо прибыли случаются убытки. Но для меня тут важно поведение всего портфеля, составленного из акций многих компаний. Правило должно работать именно на портфеле.

Для своей таблицы я принял, что акции прошлых периодов будут приносить на 0,5 процентного пункта больше доходности с каждым годом. В моей таблице для этого есть колонки с 3 по 16 — они отражают мой прогноз. Например, я ожидаю, что акции, купленные в декабре 2018, будут приносить 15% годовых в 2032 году (колонка 16). А акции, купленные в 2019, — 11% доходности в 2025 году (колонка 8).

В результате таблица считает дивидендные доходы:

  • в столбце Q — в год в реальных ценах;
  • в столбце R — в год и в месяц в ценах 2018 года.

Например, в 2026 году я получу 447 тысяч рублей дивидендов. С учетом инфляции это будет то же самое, что получить 302 тысячи в 2018 году.

План достижения финансовой независимости через дивидендные акции

Лучшие дивидендные акции российских компаний

Приведу данные, актуальные в 2021 году:

  1. Лукойл.
  2. Газпром.
  3. Сбербанк.
  4. МТС.
  5. НОВАТЭК.

Стоит добавить, что для попадания в этот список необходимо быть включенным в листинг МосБиржи и обеспечивать рост дивиденда на акцию в течение 5 лет подряд. Как видите, требования более мягкие по сравнению с фондовым рынком США.

Подборки

В качестве подборки покупки дивидендных акций вы можете использовать идеи, обозначенные в этой статье. Второй способ — сформировать самостоятельно. Третий путь — воспользоваться идеями формирования дивидендного портфеля профессиональных участников рынка/брокеров, которые они публикуют в открытом доступе.

Топ недооцененных российских компаний с потенциалом роста

По версии экспертов БКС Экспресс, к недооцененным дивидендным  акциям с хорошей перспективой роста на конец 2018 года можно отнести следующие компании:

  1. Нефтегазовый сектор. Новатэк, Лукойл.
  2. Металлургия, добыча, переработка. Русал, Алроса, Полюс.
  3. Телекоммуникации. МТС.
  4. Энергетика. Ленэнерго-АП, ФСК ЕЭС, МРСК ЦП.
  5. IT. Яндекс.
  6. Финансы. Сбербанк, ВТБ.
  7. Транспорт. Аэрофлот.

Топ недооцененных американских акций с потенциалом

  1. Технологический сектор. Micron Technology, Applied Materials, Advanced Micro Devices. Потенциал роста до 80%.
  2. Биотехнологии. Celgene, GileadSciences.
  3. Платежные системы. Square, PayPal.
  4. Быстрое питание. Starbucks.
  5. Авиаперевозки. AmericanAirlines.

Точка входа или когда покупать акции

Список акций выбран. Пропорции и желаемые веса в дивидендном портфеле бумаг определены. Остается дело за малым – купить эти самые акции. И начать уже получать дивиденды.

И возникает резонный вопрос. А как это делать правильно? С максимальной выгодой.

Вот вам три варианта на выбор

Покупке на дне

Чем дешевле вы сможете купить акции, тем большую дивидендную доходность ими будут приносить. Причем удачную покупку можно рассматривать ни как единоразовую, а как вечную.

Пример. Вася купил акции по 100 рублей. Пете посчастливилось урвать бумаги после серьезного падения по 70 рублей за штуку.

Компания платит дивидендами 10 рублей на одну акцию.

Для Васи дивидендная доходность составляет 10%. А вот для Пети она уже 14% (10 руб. от 70). Причем он будет получать на 40% больше прибыли, чем Вася всю жизнь.

На рынке периодически возникают подобные ситуации. Котировки отдельных компаний падают очень сильно (на 10-20 и даже 30-40%) И казалось все очевидно. Жди удачного момента. И покупай по выгодным ценам.

Проблема в том, что падения можно и не дождаться. Пока вы находитесь в режиме ожидания, котировки могут “улететь” далеко вверх. И даже когда-то случится снижение, новое дно может быть выше, чем ваша точка отсчета. С которой вы ждали выгодных цен. Плюс еще дивиденды за это время прошли мимо вас.

При падении еще нужно понять, почему снижаются котировки. Снижение прибыли, изменение дивидендной политики, вплоть до полной отмены дивидендов. Это все нужно учитывать, прежде чем бежать покупать подешевевшие акции.

Покупаем сразу

Берем все деньги и покупаем нужные бумаги в заданных пропорциях. Не глядя на текущие котировки. Дорого. Дешево. Неважно.

На первый взгляд так себе тактика. Но …

Помним про главную цель – получение дивидендов. Покупая акции, вы сразу в игре. И дивиденды потекут в ваш карман.

Изначально заданные пропорции акций в вашем портфеле сами потом будут подсказывать чего, когда и сколько покупать.

Поясню на примере.

Для понимания остановимся всего на двух акциях. Вы выбрали Сбербанк и Газпром. Купили в равной доле (по 50% от капитала). На всю сумму.

Через год Сбербанк вырос на 30%. А Газпром упал на 20%. Пропорции изменились. Доля Сбера в портфеле выросла (значит мы купили его в удачное время). А вот с покупкой Газпрома поторопились (хотя кто же знал в тот момент). Не беда. Докупаем акции Газпрома по низким (выгодным) ценам. Тем самым выравнивая его долю до 50%.

А Сбербанк? Пока не трогаем.

По такому принципу и покупаем бумаги в будущем.

Комбинированный способ

Алгоритм:

  1. Покупаем сразу акции не глядя по любым ценам.
  2. В будущем периодически посматриваем на котировки.
  3. Если происходит серьезное падение по одной из бумаг – выкупаем с хорошим дисконтом.

Так вы сразу в деле (участвуете в росте и получении дивидендов). И не упускаете возможность удачных покупок при просадках акций в будущем.

Пример диверсифицированного портфеля из дивидендных акций

На основе приведенных выше примеров российских и зарубежных акций с высокой дивидендной доходностью сформируем инвестиционный портфель. В портфель включим также защитные активы – облигации и золото. Их доля составляет примерно 12%.

Итак, объем средств инвестора – примерно 500 тыс. российских рублей, или 480 000 руб. (6 400 $ или 185 600 грн.). Для удобства выполним расчет в Excel и рассчитаем доход от дивидендов за 2020 год в российской и иностранной валюте. Красным цветом выделены активы с уровнем риска выше среднего, желтым – со средним и зеленым – с низким уровнем риска.

Эмитент/Наименование актива Доходность, % Объем инвестиций, руб. Объем инвестиций, $ Доход за 2020 г., руб. Доход за 2020 г., $
ИТОГО: X 235000 3350 25480 144,84
Лукойл 13 60000 7800
Газпром 7,8 60000 4680
Сбербанк 8,2 25000 2050
МТС 8,5 20000 1700
НОВАТЭК 2,5 10000 250
Coca-Cola 3,28 800 26,24
Johnson&Johnson 2,8 750 21
Genuine Parts 5,2 1300 67,6
Compass Group 6 500 30
ОФЗ 6 30000 1800
Золото 24 30000 7200

Курс $     77,17 Общий доход, руб. 36657,30
Общий объем инвестиций, руб. 493519,50 Общий доход, $ 475,02
Общий объем инвестиций, $ 6395,22 Общая доходность, % 7,43

Как видите, на такой немаленький капитал удалось заработать лишь около 8%, да и то треть прибыли обеспечили защитные активы. Поэтому дивидендные акции вряд ли можно рассматривать как источник дохода, на который можно прожить. Скорее, это лишь способ сохранить средства и защитить их от инфляции.

Топ-10 акций РФ, которые могут принести самую высокую дивидендную доходность в 2022 году

При анализе доходности в расчёт не брались низколиквидные акции из третьего эшелона, которые могут обеспечить высокую дивидендную доходность при повышенном уровне риска.

Данный обзор выражает субъективное мнение автора и не является рекомендацией к покупке или продаже актива. Всегда стоит индивидуально подходить к рассмотрению каждой инвестиционной идеи и анализировать её согласно вашей торговой стратегии. Если вам требуется консультация по инвестиционным идеям, оставьте заявку.

Больше интересных материалов

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...