Как стать акционером за 15 минут и жить на дивиденды

Пошаговая инструкция как купить акции Сбербанк частному лицу на фондовой бирже: обзор компании, финансовые показатели, цена акций Сбербанка, дивиденды. Как купить акции Сбербанка через брокера в России

Описание компании

ПАО «Сбербанк» (SBER) — одна из крупнейших финансовых организаций на территории России. Более 52% акций принадлежит ЦБ РФ. Это государственная организация, что гарантирует ей поддержку со стороны правительства. Оставшаяся часть акций торгуется на Московской бирже (MOEX) и на некоторых других.

Начинающему инвестору проще всего купить акции «Сбербанка» на MOEX, поэтому далее разговор будет только о ней. Приобрести их можно свободно.

«Сбербанк» появился в результате развития Государственных трудовых сберегательных касс СССР, которые начали свою работу ещё в 1922 г. Летом 2019 г. «Сбербанк» был признан самым дорогим брендом России, по версии Brand Finance. Стоимость компании только за один год возросла более чем на четверть и составила почти 850 млрд руб. «Сбербанк» находится в лидерах этого рейтинга с 2017 г. и не собирается никому уступать первенство.

Купить акции «Сбербанка» частному лицу несложно, но сначала нужно выбрать, какие именно. Есть две категории таких ценных бумаг: обычные и привилегированные. Несмотря на название, обычные акции пользуются более высоким спросом, так как они дают право голоса. Но с точки зрения инвестирования привилегированные акции могут быть более интересны. Они не позволяют голосовать, но при выплате дивидендов владельцы таких ценных бумаг получают свой доход в первую очередь. Для лиц, которые ориентируются на краткосрочную торговлю, особой разницы нет, можно использовать любые типы ценных бумаг. А для тех инвесторов, которые планируют долгосрочные вложения и получение пассивного дохода, лучше подойдут привилегированные акции.

Крупнейшие акционеры Сбербанка

Не будет долгого списка и монотонного перечисления юридических и физических лиц, основной акционер Сбербанка один — это Банк России, он же Центральный Банк или ЦБ РФ. Он владеет контрольным пакетом акций Сбербанка, а это 50% плюс одна акция.

И важный момент — среди акционеров Сбербанка нет ни одного лица или организации, которая владела бы более чем 5% пакета акций. В итоге Центральный Банк — самый главный акционер. Можно сказать, что только он принимает решения о работе банка.

Сколько акций Сбербанка находится в обороте:

  • привилегированные — 1 млрд. штук;
  • обыкновенные — более 21,5 млрд. штук.

Приобретать акции крупнейшего банка странны могут как простые граждане, так и организации. Структура акционеров Сбербанка такова, что отдельно выделяется только Банк России, далее банк предоставляет следующую информацию о владении акциями:

  • 45,64% пакета акций принадлежит юридическим лицам, которые не являются резидентами России;
  • только 1,52% акционеров-юридических лиц, которые являются резидентами РФ;
  • 2,84% — доля частных инвесторов, то есть простых граждан.

Центральный Банк - главный акционер Сбера (50%+1 акция). Доля остальных - не более 5%Центральный Банк — главный акционер Сбера (50%+1 акция). Доля остальных — не более 5%

Получается, что практически половина пакета акций Сбербанка находится во владении иностранных компаний.

В список акционеров Сбербанка входят более 213000 частных лиц и компаний. Если перевести проценты владения в цифры, то контрольный пакет Банка России состоит из около 10.75 млрд. акций. Остальные 10,75 поделены между 213000 акционерами.

Если рассмотреть динамику изменения состава акционеров, то она уже давно не меняется. Сбербанк указывает на статистику с 2013 года, и ситуация практически не меняется. С того времени доля акционеров-нерезидентов выросла с 44% до актуальных на 2018 год 45,64%. Доли фирм-резидентов и частных инвесторов практически не меняются. Так что, состав акционеров Сбербанка практически неизменный.

«Сбер» для галочки

В пятницу, 25 сентября прошло годовое собрание акционеров Сбербанка, и это так же верно, как и раньше, хотя он теперь и называется «Сбер». Но усеченное имя — только вывеска (и новые вывески на его отделениях: смена бренда обойдется в 2,5 млрд рублей).

А юридические наименования Сбербанка и дочерних структур остались и останутся прежними. Разве что «дочки» и сревисы, это теперь экосистема.

«Для фирменного знака “Сбера” мы взяли самое главное от нашего банковского наследия. Галочку – символ нашей целеустремленности и ориентированности на пользу для человека. Круг – символ нашей сфокусированности на потребностях людей, создании комфорта и возможностей для них», – так презентовал новое графическое решение знака Герман Греф.

А зачем, кстати, все это? Аналитики видят в происходящих переменах рациональные зерна. Но не важнее ли быть просто настоящим банком, способным к активному кредитованию национального хозяйства? А уже бизнес стал бы продуцировать все эти сервисы, так что они были бы «экосистемой» не банка-небанка, а национальной экономики. Ее инновационной инфраструктурой.

Возможно, Герману Грефу еще и просто скучно. Основатель «Тинькофф банка» Олег Тиньков довольно критически прокомментировав в Instagram презентацию «Сбера», добавил, что Грефу надо становиться премьер-министром. Но потом по просьбе Грефа удалил эти слова, сообщает проект VTimes.

1. Бизнес и самозанятость — разные вещи

Мой первый бизнес — это вендинговые автоматы, кофейники. У меня скопилось примерно 400 тысяч, и я купил три бэушных аппарата. Казалось, в вендинговом бизнесе всё просто: себестоимость кофе — 5 рублей, продаешь его по 50, всё у тебя нормально.

Но проблем с автоматами было так много, что получался не бизнес, а самозанятость. Я постоянно бегал и что-то чинил: монетоприёмники сломались, вандалы испортили аппарат, ингредиенты отсырели. Эти проблемы никогда не заканчивались.

Думаю, такой бизнес имеет смысл, если ты пробился в место, где пересекаются большие людские потоки. Скажем, поставил десяток автоматов на одном вокзале, нанял техника, чтобы следить за ними — зарабатываешь. А у меня автоматы стояли на разных концах города, и их было всего четыре — бизнес не приносил достаточно денег, чтобы платить технику. Все автоматы я в итоге продал обратно, тем же людям за те же деньги.

Если ты делаешь всё сам и экономишь деньги — это не прибыль. Это значит, что ты кому-то не заплатил за работу и получил его зарплату. По сути ты — наёмный сотрудник, только работаешь на себя.

Реестр акционеров

Каждое акционерное общество обязано вести реестр акционеров. В него вносится следующая информация:

  • адрес регистрации;
  • сколько акций и какого типа во владении;
  • другая важная информация.

Акционеры должны уведомлять компанию обо всех изменениях данных, внесенных в реестр. Замена информации должна быть осуществлена в трехдневный срок.

Ответственность за хранение реестра акционеров возлагается на эмитента. Если количество акционеров менее 50, хранить реестр может само общество, если больше – реестр передается на хранение профессиональному участнику рынка ценных бумаг – регистратору.

Ведут реестр акционеров в бумажном или электронном виде. Законодательство допускает оба варианта.

Как стать акционером открытого акционерного общества

Еще одной возможностью стать владельцем акций является вход в состав учредителей АО (акционерного общества). Акции при этом разделяются между всеми учредителями этого общества. При таком способе не приходится ничего приобретать, так как человек автоматически становится акционером.

как купить акции

Организация может иметь не только обычные акции, но и привилегированные, обладатели которых не имеют права голосовать на общих собраниях акционеров, но при этом у них сохраняются права на выплаты в случае ликвидации и дивиденды. По привилегированным акциям дивиденды, как правило, выше.

Как стать акционером такого общества? После того как оно учреждено, а акции размещены, их можно купить непосредственно у самих владельцев. Покупку может осуществить как тот человек, который уже входит в число акционеров общества, так и любые другие люди.

Чтобы стать акционером открытого акционерного общества, нужно совершить те действия, которые были описаны выше: обратиться к фирме-брокеру либо приобрести акции напрямую у их владельца. После того как акции были куплены, их можно перепродать любому другому человеку, так как нет никаких специальных ограничений на подобные сделки.

2. Не надо брать в партнёры тех, кого можно нанять

В конце 2014 года из-за кризиса меня сократили с работы, и мы с женой стали думать, как открыть что-то своё. Случилось так, что мы сходили с дочкой попрыгать на батутах, и она говорит: «Смотри, давай такое сделаем». Я вцепился в это, и через два месяца я уже знал всё о батутах и о подходящей для этого недвижимости в Пскове.

Был страх первого шага: казалось, лучше уж грузчиком работать, лишь бы не заниматься предпринимательством. К тому же я ничего не умел, а в батутах надо было много делать руками. Из-за этого страха у меня появился партнёр-сварщик: он отвечал за техническую сторону нашего бизнеса.

Сейчас думаю, что надо было пройтись по конторам и спросить: «Ребята, сколько это будет стоить?» Потому что, оказывается, работа конструктора и сварщика стоит три копейки, а партнёру я отдавал большую долю прибыли.

Идеальный партнёр — тот, кто даёт деньги, образование и опыт. Если вам нужен навык, проще купить его на рынке или, например, предложить процент от продаж, которые работник сделал сверх плана.

Способы покупки

Как стать акционером? На самом деле просто: нужно купить акции через посредника-брокера или же непосредственно у их владельца. Первый способ является наиболее распространенным. Он позволяет приобрести бумаги любой понравившейся компании. Как купить акции?

как стать акционером

Для того чтобы осуществить покупку через брокера, нужно совершить следующие действия:

  1. Выбрать компанию, предоставляющую брокерские услуги. При этом необходимо обращать внимание на минимальную сумму покупки, размер комиссии и другие важные параметры.
  2. Заключить с брокерской компанией договор на оказание услуг. Для этого понадобится паспорт, а также ИНН.
  3. Осуществить перевод необходимой суммы на субсчет, который откроет брокерская фирма.
  4. Выбрать ту компанию, акции которой захотелось приобрести.
  5. Совершить непосредственно процедуру покупки.

Сколько акций покупать?

Опытные эксперты советую вложить деньги в акции 5-10 предприятий. Такой диапазон выбран не случайно! Если вы выберите более 5 объектов инвестирования, сможете диверсифицировать риски: если одна ценная бумага упадет, рост других это компенсирует.

Обратите внимание: чрезмерная диверсификация не всегда положительно сказывается на доходности, ведь большим количеством объектов инвестирования намного сложнее управлять. Вы должны четко понимать, куда инвестируете. Регулярно оценивайте состояние бизнеса компаний, акции которых включены в инвестиционный портфель, и тогда вы сможете своевременно отреагировать на рыночную ситуацию.

Ресурсы по теме

  • Как сообщить о нарушении правил профиля компании для сторонних партнеров

Эта информация оказалась полезной?

Как можно улучшить эту статью?

Акции «Сбербанка»

Как стать акционером «Сбербанка»? Можно обратиться в любой территориальный филиал предприятия с документом, удостоверяющим личность покупателя. На текущий момент около четырех процентов акций «Сбербанка» принадлежат именно частным инвесторам. Поэтому приобрести их есть возможность у каждого.

Что дает Сбербанк акционерам

Покупка акций — не только инвестирование собственных средств, но и расчет на получение дивидендов. Акция — это по сути ценная бумага, дающая право на долю предприятия и, соответственно, на часть прибыли. Прибыть равномерно распределяется между акционерами и выплачивается в виде регулярных дивидендов.

Сбербанк направляет на дивиденды 50% от чистой прибыли компании, равно выплате на каждую привилегированную обыкновенную акцию 12 рублейСбербанк направляет на дивиденды 50% от чистой прибыли компании, равно выплате на каждую привилегированную обыкновенную акцию 12 рублей

С 2017 года Сбербанк направляет на дивиденды 50% от чистой прибыли компании. Например, по итогам 2018 года на каждую привилегированную обыкновенную акцию Сбербанк выплатил по 12 рублей. Для сравнения: в 2017 году — по 6 рублей, в 2016 — по 1,97. Последние два года дают рекордные показатели прибыли.

Основные положения

Дивиденды Сбербанка – это доля чистого дохода организации в конце отчетного года, которая платится согласно постановлениям собрания акционеров обладателям акций.

Капитализация – это цена по данным рынка вложений, которая отвечает цене обычных акций, которые располагаются в обороте на фондовой бирже.

Фонд резервов организации является фондом денег и собственности организации, который создается при возникновении случаев, когда нужным будет покрывать расходы, приобретать акции, погашать облигации.

Условия и основания выплаты

Расчет величины дивидендов для оплат обладателям акций, которые находятся в списке лиц для выплат, определяется «Положением о дивидендной политике» Сбербанка. Дивиденды платятся лицам, которые записываются в реестр оплат по его закрытию. То есть можно приобрести акции компании за 24 часа до закрытия реестра и получить доход в виде дивидендов.

Порядок принятия решения о выплате дивидендов

Порядок принятия постановлений, согласно которым делаются оплаты дивидендов, начинается с рекомендаций относительно величины оплат по дивидендам. Решение об оплате дивидендов принимается на ежегодном собрании акционеров.

Составление рекомендаций о величине дивидендов делается с соблюдением нормативов актов законодательства в этой области, которыми предусматривается установление размера дивиденда собранием акционеров.

Таким образом, на собрании акционеров может приняться постановление, согласно которому дивиденды не будут платиться.

Определение размера

Дивиденды могут быть закрепленными либо представлять соотношение в процентах от дохода организации – о имеющемся порядке начисления пишется в уставе. Итоговые размеры оплат будут разниться у акционеров, которые обладают разным числом акций.

Список лиц, имеющих право на получение

Ряд лиц, которые у которых есть право на получение дивидендов в Сбербанке, прописывается в конце операционного дня, в ту дату месяца, что была предопределена решением общего собрания.

День закрытия реестра – это дата, когда определяется ряд лиц, которые имеют право на получение дивидендов.

Порядок и сроки выплаты

Существует такой порядок, который определяет, когда Сберегательный банк платит дивиденды:

  • Каждый год.
  • На протяжении месяца после собрания, которое проходит в средине года, который следует за отчетным.
  • Причитающиеся размеры оплат пересылаются на личный счет акционера в банке.

Информирование акционеров

Оповещение, касательно проведения собрания акционеров, проводится за 20 дней. А информация в письменном виде о его проведении с повесткой дня относительно реорганизации Общества рассылается не позже 30-ти дней до его проведения.

Заключительные положения

Достаточно значимое влияние на механизм расчета и выплату дивидендов Сберегательного банка сегодня оказывают такие характерные черты работы предприятия как: права обладателей акций общества, финансовая успешность организации, рыночная конъюнктура.

На сегодня Сбербанк является большой банковской организацией на территории России. В 2015 году в организации было принято Положение, которым установлены основные правила и порядок оплаты дивидендов.

Все его нормы приняты в соответствии с основным законодательным актом, регулирующим действия и создания акционерных организаций в Российской Федерации.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...