Как выбрать финансового консультанта?

Финансовый консультант для физических лиц: кто это, суть его работы, как может помочь по личным финансам. Стоимость консультирования независимого советника.

Содержание

С какой суммой стоит идти к консультанту?

Действительно, типовой клиент финансового консультанта – состоятельный человек. Опрос Сравни.ру среди консультантов рисует такой портрет. Возраст от 35 лет, имеет высшее образование – техническое или гуманитарное, топ-менеджер или бизнесмен, семейный, с детьми. Финансовые цели – формирование пассивного дохода, забота о пенсии, улучшение жилищных условий, обучение детей. Минимальный уровень дохода – от 150 тыс. рублей в месяц. 

Но этот портрет – как средняя температура по больнице. В действительности же к услугам советников может прибегнуть каждый. Просто помощь для них будет заключаться в разном. Например, независимый финансовый советник Саида Сулейманова говорит, что для неё целевой аудиторией являются люди с доходом выше среднего, чтобы можно было с ними предметно обсуждать финансовые цели, потому у них есть некие накопления на их реализацию. Однако это не исключает работу с людьми меньшего достатка. Для таких клиентов главной целью будет понять, как им увеличить доходы.

Вот и по словам исполнительного директора консалтинговой группы «Личный капитал» Ирины Гулевской, тем, у кого пока скромные доходы, консультант порекомендует, как ими управлять, как накопить резервный фонд и т.п. Тем, у кого уже накоплен капитал, консультант предложит наиболее выгодный способ инвестирования и составит инвестиционный портфель.

«С любой суммы, которая у вас направляется на инвестиции, можно идти к финансовому советнику», говорит финансовый советник и управляющий активами Андрей Черных. По его словам, проблема инвестиций – это проблема психологическая.

«Если вы, как большинство россиян, сначала всё потратите, потом, конечно, у вас не останется на инвестиции. Поэтому в первую очередь вам необходимо инвестировать определённый процент от ваших доходов, а потом остальное тратить. Именно так и становятся миллионерами», рассказывает Черных. 

Скачайте книгу «Личное финансовое планирование»

Она поможет вам инвестировать
грамотно и создать личный
капитал

icon-planning

Поможем спланировать будущую пенсию исходя из ваших потребностей.

icon-life-insurance

Поможем застраховать вашу жизнь.

icon-investment

Поможем сделать правильные инвестиции на фондовом рынке.

icon-medical-insurance

Поможем оформить медицинское страхование исходя из ваших потребностей.

styker-favorit.png
icon-1

Поможем посчитать, сколько денег потребуется вам для осуществления финансовых целей

icon-2

Поможем составить личный финансовый план для эффективного накопления на образование детей

Что даст вам встреча

  1. Вы сможете понять свои дальнейшие действия и доступные вам варианты решения денежных проблем без ошибок и лишних затрат времени.
  2. Я сделаю вам индивидуальное, точное и адресное предложение, с набором только тех консалтинговых услуг, которые приведут к достижению Ваших целей и желаемым результатам.

Крупнейший аферист в истории Мейдофф просит освобождения из-за неизлечимой болезни

Как сообщается, у 81-летнего заключенного терминальная стадия почечной недостаточности. Мейдофф провел за решеткой уже десять лет.

Бернард Мейдофф, организовавший финансовую пирамиду по схеме Понци почти на $65 млрд, попросил федерального судью предоставить ему освобождение от 150-летнего тюремного заключения, заявив, что у него терминальная почечная недостаточность и жить ему осталось менее 18 месяцев.

Продолжение

Хотите знать об инвестициях все?

Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить самые важные новости и полезные материалы.

Вы успешно подписались на рассылку InvestFuture!

Благодарим вас за оформление подписки! Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Управлять настройками подписки вы можете в личном кабинете.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях:

Финансовый консалтинг Компании – основные задачи

Услуга может быть востребована при необходимости решения следующих вопросов:

  • максимизация эффективности использования имеющихся у компании финансовых ресурсов;
  • создание резервного фонда, необходимого как для текущей деятельности организации, так и для ее будущего развития;
  • оптимизация распределения финансовых потоков в доходной и расходной части бюджета компании;
  • реорганизация или ликвидация внутренних подразделений, демонстрирующих наихудшие результаты работы;
  • решение проблем, связанных с неэффективностью управленческих процессов, выстраивание новой парадигмы управления;
  • минимизация любых потенциальных рисков, касающихся финансовой стороны деятельности компании (в частности, борьба с возможным банкротством);
  • увеличение показателя прибыльности, обеспечение стабильных темпов роста экономического потенциала;
  • поиск новых многообещающих направлений для деятельности компании взамен текущих малоэффективных;
  • оценка уже принятых финансовых решений по их результативности, исправление допущенных ошибок.

Таким образом, все задачи консалтинга могут быть сгруппированы в две большие категории – вопросы изыскания внешних и внутренних финансовых ресурсов и вопросы наиболее эффективного использования этих ресурсов для достижения тактических и стратегических целей компании. Стоит перечислить конкретные инструменты, используемые для решения этих задач.

Финансовая консультация
нужна, если вы хотите:

01

Выбрать брокера и начать
инвестировать

02

Разобраться как выгоднее
закрыть кредиты и долги

03

Выработать собственную
инвестиционную стратегию

04

Разобраться, как покупать,
продавать ценные бумаги

05

По шагам реализовать
текущие финансовые цели

06

Повысить отдачу от своего
инвестиционного портфеля

07

Понять, как самостоятельно
создавать свою пенсию
без помощи государства

08

Продать или купить валюту
по более выгодному курсу,
чем в банке

После финансовой
консультации вы поймете:

как решить текущую финансовую задачу, какие инструменты
помогут прийти к этому быстро и эффективно, а также получите
пошаговый план, что вам нужно делать прямо сейчас.

Для этого Финансовый советник:

  • определит список финансовых задач, которые нужно реализовать;
  • разберёт проблемы, которые мешают вам прийти к нужному
    результату;
  • поймёт, что для вас важно при принятии данного решения;
  • найдёт пути максимально выгодного и оперативного для вас решения.

Записаться на консультацию

Эксперты-практики в финансах

Егор Косолапов, Москва

Консультант по личным финансамОснователь и генеральный директор ООО «Финдис»

Джозеф Лазерсон, Нью-Йорк

Основатель Logic Planning Group, Inc.Генеральный Брокер Компаний NWL, VUMI, UniLife, Investors Trust

Нина Поляничева, Москва

Основатель Агентства личных финансов GoFortune – 1й в России Virtual Multi-Family Office

Инна Баумгертнер, Москва

Независимый финансовый советник, основатель агентства «Персональное финансовое планирование»

Владимир Авденин, Москва

Независимый финансовый советник

Алексей, 30 лет, г. Москва

Выражаю благодарность Дмитрию, за уделенное внимание. После консультации сложилось хорошее впечатление. Дмитрий тщательно просматривает информацию из предварительной анкеты, готовится к…

Альбина

КАК ВЫБРАТЬСЯ ИЗ ДОЛГОВ И ПРИНЯТЬ
ВЕРНОЕ ФИНАНСОВОЕ РЕШЕНИЕ

Наши клиенты знают как решить любую финансовую задачу быстро
и эффективно, приняв выгодное для них решение

Profile pic

Мария, дежурная на станции РЖД, пенсионерка

56 лет

до консультации

Сформированы накопления в 700 000 рублей. Хотела инвестировать, но не знала куда и как

Какую работу провели на консультации

Определились с выбором брокера и конкретными финансовыми инструментами, исходя из финансовых целей, возможностей и инвест-профиля

После консультации

Мария установила приложение выбранной компании, узнала, как заводить денежные средства на счёт и совершать покупки по выбранным инструментам

Profile pic

Елена, самозанятая, преподаватель танцев

34 года

До консультации

Зарабатывала деньги в найме, преподавателем танцев и с помощью шугаринга. Времени оставалось мало, поэтому она хотела узнать, сколько ей нужно получать от дополнительных источников дохода, чтобы уволиться и сохранить тот же уровень жизни

Какую работу провели на консультации

Разобрали бюджет Елены, выделили все расходы и определили уровень дохода, который нужен для комфортной жизни. Просчитали дополнительные затраты, чтобы увеличить объем закупки материалов для шугаринга. Начали создавать денежную подушку, чтобы в случае непредвиденных обстоятельств можно было прожить на полгода до восстановления доходов

После консультации

Клиент получил пошаговый план по подготовке к увольнению. Определил сумму, которую нужно зарабатывать преподаванием и шугарингом для комфортной жизни. Елена выбрала для себя пропорциональное соотношение трудозатрат на каждое дело. Обозначили временные границы, которые нужны для перехода на самостоятельную деятельность

Profile pic

Игорь, владелец автомастерской

29 лет

До консультации

Имеет бизнес, который приносит 200 000 рублей в месяц, но имеет кредит на машину 3 000 000 рублей и периодически пользовался кредитной картой. Долги росли и клиент не понимал, как выйти из этой ситуации

Какую работу провели на консультации

Выделили все финансовые дыры. Оказалось, что клиент тратит больше, чем получает. Начали вести учет доходов и расходов. Определили плановый бюджет на каждую категорию расходов, оптимизировали бюджет

После консультации

Клиент смог сбалансировать расходы и закрыть кредитную карту и автокредит в течение последующего года. А также выделить деньги, чтобы создать финансовую подушку и экологично прийти к инвестициям

scroll-mobile.svg

Результат финансовой консультации

1. Вы получаете отчет со всеми рекомендациями

2. При необходимости в него вносятся правки

Альбина

Прежде всего хочу поблагодарить Дмитрия за его работу и внимание и дать отзыв о нашей с ним работе. Меня зовут Альбина,…

Светлана Ивушина, врач

Как распознать шарлатана?

«Для идентификации «надувалова» надо просить консультанта озвучить: ожидаемую доходность и риск (и привести исторические значения по этим инструментам), описать, куда инвестирует выбранный инструмент, плюс описать нынешнюю ситуацию на рынке, привести аналоги такого же типа инструментов для сравнения средней доходность по таким инструментам. И ещё привести пример доходности и риска по самому консервативному варианту из данного типа инструментов. Например, по облигациям – привести сравнение с гособлигациями на срок до года», – рекомендует Смирнова.

Если консультант говорит вам о гарантированной доходности 50% или 70%, почти всегда – это мошенник. Профессиональные консультанты обещают клиентам доходность не выше 5-8% годовых в валюте, рассказывает Ирина Гулевская из «Личного капитала».

Как можно сэкономить на услугах финансового консультанта?

Сэкономить можно только на начальном этапе, например, выбрать удалённую консультацию по скайпу или консультацию у помощников, а не основного консультанта. «Либо можно пытаться самому без помощи консультанта всё сделать на базе бесплатных материалов этого консультанта. Если консультант участвует в мероприятиях повышения финграмотности, посетить их (они обычно бесплатны) и задать пару вопросов лично. Но надо помнить, что бесплатно – это, как правило, с ограничениями по времени и, как следствие, ниже по качеству, чем полноценная персональная консультация», – говорит Наталья Смирнова.

Книги для повышения финансового IQ

Единого списка, подходящего для всех читателей — не существует. Соответственно, нижеприведенный перечень имеет субъективный оттенок. Бесплатные, а главное — эффективные советы от лучших финансовых экспертов, доступны в следующих книгах:

  • «Богатый папа, бедный папа» (Роберт Кийосаки).
  • «Искусство заключать сделки» (Дональд Трамп).
  • «Самый богатый человек в Вавилоне» (Джордж Клейсон).
  • «Квадрант денежного потока» (Роберт Кийосаки, Шэрон Лектер).
  • «Вкус жизни. Как достигать успеха, финансовой свободы и управлять своей судьбой» (Константин Бакшт).

Прочитав одну или несколько книг из приведенного списка, читатель получит большой объем информации к размышлению. Авторы не гарантируют того, что после прочтения их книг человек в короткий срок становится миллионером. Прежде чем обращаться к «реальному» финансовому эксперту, можно и нужно ознакомиться с работами людей, добившихся в этой области выдающихся результатов.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...