Облигации Сбербанка для физических лиц в 2021 году – официальный сайт

Покупка облигаций предполагает наличие у инвестора определённых знаний и навыков. Хотите знать как приобрести облигации сбербанка физическому лицу в 2021? Читайте наш обзор существующих предложений на данный момент.

Преимущества вложения в облигации «Сбербанк»

Купить ценные бумаги можно в рублях. Покупка имеет несколько плюсов:

  • учреждение дает полную гарантию возврата средств;
  • обеспечиваются низкие риски и высокая рентабельность;
  • порог входа относительно низкий.

К плюсам относится и льготное налогообложение купона российских корпоративных облигаций. Есть несколько тарифов обслуживания, поэтому инвесторы могут подходящий для себя вариант.

Как выбрать облигации?

«Сбербанк» предлагает выпуск нескольких видов инвестиционных облигаций:

  • БО3R. Предполагает размер купона 8% годовых, доходность к погашению 7,085%. Купить легко любое количество ценных бумаг. Доход получается от разницы между ценой покупки и продажи. Есть обращение на вторичном рынке.
  • БО4R. Размер купона составляет 6,9% годовых, доходность к погашению – 7,38%. Купонный фиксированный купон, периодичность выплаты – каждые шесть месяцев.
  • БО6R. Имеют номинал 1000 рубле. Минимальное количество для покупки – 1 шт., максимальное количество не ограничено.

Как купить облигации?

На сайте предлагаем познакомиться со всей официальной информацией, принять правильное решение и сделать первый шаг. Приводим информацию и о стоимости облигаций «Сбербанка». Он заключается в определении подходящего брокера. Система проработана так, что клиентам не придется ехать в офис, все действия осуществляются через предложенную страницу. Остается перевести на счет деньги, подать поручение на покупки облигаций.

Задайте вопрос эксперту

вопросНе нашли ответа на интересующий вас вопрос? Задайте его нашим экспертам, и ответ придет вам на email

Особенности эмитента

Финорганизация предлагает несколько разновидностей долговых бумаг, в том числе облигации федерального займа. Облигации от финучреждения Сбербанк продаются по 1000 рублей. Вкладывать можно сумму выше установленного учреждением минимума.

Подтвердите, что запросы отправляете вы, а не робот

spinner.gif

Нам очень жаль, но запросы с вашего IP-адреса, похожи на автоматические

Какие облигации можно купить в Сбербанке

Варианты вложения денег в долговые бонды перекрывают большую часть потребностей современных трейдеров:

  1. ОФЗ-Н – народные облигации для населения. Простой вариант, не требующий глубоких знаний фондового рынка.
  2. Инвестиционные облигации. Среднерисковые ценные бумаги могут принести порядка 12,5% годовых.
  3. Биржевые структурные облигации. Бонды со средним риском и потенциальным доходом от 12% годовых.
  4. Корпоративные облигации Сбербанка. Бонды можно приобрести только через ИИС или брокерский счет. Надежные ценные бумаги принесут до 9,25% купонного дохода.
  5. Паевые фонды. У Сбербанка их несколько и делятся они на три категории по степени риска. Потенциальная доходность за 3 года варьируется от 28,58% до 44,48%.

«Народные» облигации в Сбербанке

Инвестирование в ОФЗ-Н требует от физических лиц минимум действий:

  • Посетить с паспортом любой офис банка с зоной обслуживания Премьер.
  • Купить облигации.
  • Держать ценные бумаги до погашения или продать в нужный момент, вернув затраченные средства и купонные проценты (выплата купонов осуществляется при условии, что облигации продержаны более 12 мес.).

Нет нужды погружаться в мир фондового рынка, изучать котировки, анализировать динамику и следить за кривой бескупонной доходности.
Условия покупки «народных» бондов просты: минимальная сумма вложения – 30 тыс. рублей, максимальная – 15 млн. Номинал каждой ценной бумаги стандартный – 1 тыс. рублей. Срок обращения – 3 года.
Доходность по облигациям для населения составит:

  • Купонный процент растет ежегодно с 6% в первый год до 8,6% на третий.
  • Выплата процентов – два раза в год.

Ценные бумаги нельзя продать на вторичном рынке, но можно погасить в любой момент, вернув банку.

Структурные облигации

Структурные облигации Сбербанка работают по особому принципу: эмитент изначально определяет условия, и если они соблюдены, выплачивается купонный процент.
Условие Сбербанка – положительная динамика в определенной области финансового рынка, то есть рост цен на драгоценные металлы, акции определенных компаний. Причем каждый выпуск привязан к одному сектору.

Виды структурных бондов:

  • СберБ Б57R. Привязка к стоимости золота.
  • СберБ Б58R. Рост цен на корзину металлов – медь, никель и цинк.
  • СберБ Б64R. Акции Сбербанка.
  • СберБ Б67R. Акции компаний технологического сектора.

Доходность варьируется от 12,03 – 19,42% годовых. Номинал ценных бумаг стандартный – 1 тыс. р. При отсутствии положительной динамики выбранного сектора инвестор может погасить бонды и вернуть все вложенные средства, за вычетом комиссионных.
Рекомендуемая сумма инвестиции – 300 тыс. р., оптимальный срок – 3,5 года.

Инвестиционные облигации

Инвестиционные облигации Сбербанка для физических лиц работают по принципу структурных. Доход образуется при повышении индекса или росте цен на акции. Тип переменной и необходимые колебания известны заранее.
В арсенале присутствует три вида ценных бумаг:

  1. СберИОС111. При повышении индекса EURO STOXX 50 на 5% начисляется 4,44%, если более чем на 10%, доходность вырастет до 9,32%.
  2. СБерБ Б107R. Привязка к стоимости акция Газпрома, если их средняя стоимость за период вырастет на 19%, доход составит 6,15%, если на 25%, можно получить 8,14% в виде процентной прибыли.
  3. СберИОС112. При условии, что акции The Walt Disney Company, Netflix, Electronic Arts и Vivendi возрастут в цене, инвестор Сбербанка получает до 12,67% годовых от суммы вложения.

Если условия инвестирования не соблюдены, клиент не теряет вложенные средства и может погасить бонды в полной мере.
Банк выплатит номинал – 1 тыс. р. за каждую ценную бумагу. Купить облигации физические лица могут в отделениях Сбербанка с зоной Премьер.

Корпоративные бонды

Как и другие банки РФ, Сбербанк выпускает на рынок собственные корпоративные облигации, доступные физическим лицам. Взять их можно на фондовом рынке, предварительно открыв ИИС или обычный брокерский счет.
В середине 2021 год на рынке обращается несколько выпусков, максимальная дата погашения – 2027 год. Выбор для участников торгов довольно широк.
Рассмотрим несколько примеров:

  • Сбербанк-19-боб. Купон 8,3% годовых, выплачивается каждые 6 мес. Чистая цена 100,998%. Погашение 30.05.2027 г.
  • Сбербанк-001-06R. Купон равен 7,2% годовых, периодичность получения – 2 раза в год. Чистая цена, без учета НКД, составляет 99,53%, погашение назначено на 19.05.2023 г.
  • Сбербанк-001-16R. Процентный доход по купону – 7,5%, выплата дважды в год. Рыночная «чистая» цена 99,97%, погашение выпуска – 18.01.2023 г.

Номинальная цена всех корпоративных облигаций Сбербанка для физических лиц – 1 тыс. р. По ряду выпусков предусмотрена двухсторонняя оферта – погашение по усмотрению эмитента или по желанию держателя.

Паевые инвестиционные фонды

Сегодня открыто несколько ПИФов для физических лиц, каждый из них сформирован из ценных бумаг определенного сектора.
Среди них есть «Фонд перспективных облигаций» Сбербанка России, портфель составлен из долговых бумаг различных компаний.
Фонд перспективных облигаций
Пай – доверительное управление деньгами. Аналитики Сбербанка формируют оптимальные портфели, диверсифицируя риски.
Доходность за прошедшие три года составила 28,84%, динамика роста цены пая за прошедший год представлена на графике.
Доходность за прошедшие три года
Цена пая не обозначена. В мобильном приложении или веб-версии Сбербанк Онлайн можно вложить любую сумму от 1 тыс. р., в офисах при первой покупке от 15 тыс. р., а при последующих от 1 тыс.
Открыть счет и приступить к инвестированию просто – достаточно создать личный кабинет на портале Сбербанк Управление Активами.
Подтвердить учетную запись можно через аккаунт на Госуслугах или онлайн-профиль в Сбербанк Онлайн. Также проводить операции физические лица могут в офисах управляющей компании или в уполномоченных отделениях банка.

Вклады в облигации через пай – удобный, безопасный и самый простой способ увеличить капитал.

Сложная структура портфеля обеспечивает снижение рисков, фактически, физическое лицо приобретает целый набор облигаций.

Дефолт одной из компаний-эмитентов скажется на доходности несущественно.

Спасибо!

Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время

Облигации – что это?

Облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты – все это ценные бумаги, выпускаемые многими российскими банками. Продажа этих бумаг помогает усилить кредитный потенциал банка и создать дополнительный запас заемных средств. Деньги, полученные с продажи облигаций, всегда «работают», а прибыль, полученная с них, распределяется между банком и держателями ценных бумаг.

Сегодня мы говорим конкретно об облигациях. Облигации дают держателю право получить от эмитента полную или номинальную стоимость ценной бумаги в установленный срок. Срок и стоимость облигаций устанавливается при выпуске. Эмитент – то есть организация, выпустившая бумагу, – также выплачивает инвесторам, купившим облигации, процент от дохода предприятия или дисконт.

Облигации обращаются на фондовых рынках, и операции с ними осуществляют брокеры. Однако с недавнего времени на российском финансовом рынке появились народные облигации, о которых мы скажем подробнее далее.

облигации федерального займа

Для чего Сбербанк выпускает облигации?

  • Это позволяет увеличить размер уставного капитала в соответствии с требованиями ЦБ РФ;
  • Также за счет выпуска ценных бумаг формируется ресурсная база Сбербанка;
  • Выпуск ценных бумаг позволяет усилить ликвидность баланса банка, увеличивается стоимость активов;
  • Банк укрепляет свой имидж как стабильной, надежной кредитной организации;
  • Выпуск облигаций позволяет предоставить клиентам более широкие возможности инвестирования.

Для чего покупают облигации

Инвестиции в акции привлекательны доходностью активов. Грамотно собранный портфель может принести инвестору доходность 20%, 40% или больше процентов годовых от депозита. Фондовый рынок оперативно реагирует на негативные события в экономике, поэтому даже самый надёжный портфель может потерять в стоимости. Чтобы компенсировать падение отдельных акций, инвесторы диверсифицируют риски, дополняя активы облигациями. Чем больший процент активов состоит из долговых бумаг, тем консервативнее инвестиционная стратегия.

ПАО «Сбербанк России» — самый крупный банк в Российской Федерации, история которого начинается с 1841 г. Только в РФ насчитывается 14 200 подразделений. За рубежом представительства «Сбербанка» работают в 18 странах, обслуживая от трёх миллионов корпоративных клиентов и физических лиц. В РФ банк обслуживает 98,2 млн частных лиц и 2,7 млн юридических.

«Сбербанк» имеет множество престижных международных премий за инновации в области банкинга, менеджмента и инвестиций. Онлайн-сервисы эмитента признаны лучшими в мире в 2020 г. по версии Global Finance.

Согласно структуре акционеров на 31 августа 2020 г., 50% + одна акция эмитента принадлежат правительству РФ, а остальные доступны для публичных торгов. ПАО «Сбербанк России» входит в Индекс голубых фишек Московской биржи, облигации которых считаются самыми надёжными после государственных.

Если доходность ОФЗ близка к банковским депозитам, то корпоративные облигации крупных компаний часто имеют годовой процент прибыли в два раза выше.

Стоимость облигаций

Стоит помнить, что купить облигации от Сбербанка невозможно без брокерских услуг. К выбору брокера нужно отнестись очень внимательно, так как его задача — контролировать законность подобной сделки. Вкладчику помогает трейдер, сотрудник брокерской компании, выполняющий заказы по купле-продаже.

Стоимость ценных бумаг зависит от нескольких факторов:

  1. срока действия (до момента погашения);
  2. номинала;
  3. объема выпущенных бумаг;
  4. процентов по купонам (ежемесячный доход).

Приобрести их можно через фондовую биржу или через инвестиционный фонд. Однако во втором случае средствами распоряжается компания, которая не гарантирует, что приобретаться будут бумаги конкретного банка.

Спецификации облигаций

Этот вид долговых бумаг имеет большой набор параметров, которые следует учитывать при покупке. Две важнейшие характеристики облигации, которые связаны друг с другом: номинальная стоимость и рыночная цена. На российских биржах подавляющее число облигаций имеет номинал 1000 руб. В зависимости от экономической ситуации, финансового положения в компании или рыночных настроений, стоимость бумаги может меняться. Благодаря этому формируется рыночная цена. Параметр указывается в процентах от номинальной стоимости. Например, если цена облигации 101%, это значит, что в данный момент она стоит 1010 руб.

Ключевые параметры облигаций

  • Купон облигации — это проценты, которые совокупно получит инвестор за владение активом.
  • Срок погашения — период жизни облигации, по прошествии которого она прекращает действовать, а владельцу возвращается её номинальная стоимость. Бумаги выпускаются с коротким (до года), средним (от одного года до пяти лет) и долгим сроком (более пяти лет).
  • Вид купонного процента — подавляющая часть облигаций имеет фиксированный процент по купонам. Инвестору заранее известно, какую выплату он получит за владение бумагой. Есть облигации с плавающим процентом, размер которого зависит от макроэкономической ситуации в стране или биржевых настроений. Иногда эмитент выпускает облигации с амортизацией — так вместе с купонными выплатами инвестор получает часть номинальной стоимости бумаги.

Облигации имеют огромное количество параметров, ознакомиться с которыми можно в карточке актива. На Московской бирже это можно сделать, вбив в поиск название облигации и открыв вкладку «Параметры инструмента».

Рис. 1. Параметры облигации «Сбербанка» Sb17R. Источник: Мосбиржа

Рис. 1. Параметры облигации «Сбербанка» Sb17R. Источник: Мосбиржа

Условия приобретения

Чтобы стать инвестором, нужно открыть брокерский счет, перевести средства на счет финучреждения, установить приложение «СбербанкИнвестор». Появится список облигаций. Пользователь выбирает, какие хочет приобрести, нажимает нужные кнопки. По смс приходит код подтверждения операции.

На сайте можно с помощью онлайн калькулятора просчитать возможную выгоду. Также указываются риски. Клиент получает информацию о доходе в случае позитивного, нейтрального и негативного сценариев, поэтому всегда в курсе того, сколько он приобретет или потеряет при неудаче.

Облигации, которые могут Вас заинтересовать

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим, действуя своей волей и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на Интернет-сайтах freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru, даю свое согласие Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания «Фридом Финанс» (краткое наименование: ООО ИК «Фридом Финанс», ОГРН 1107746963785), в дальнейшем “Оператор”, на обработку своих персональных данных, на следующих условиях:

  1. Оператор осуществляет обработку моих персональных данных в следующих целях: предложение мне услуг, предоставляемых Оператором и/или третьими лицами, как в отдельности, так и совместно, в том числе путем отправки информационных материалов на адрес моей электронной почты, совершения телефонных звонков на предоставленный мной телефонный номер; совершение и исполнение сделок между мной и Оператором; в целях исполнения обязанностей, возложенных на ООО ИК «Фридом Финанс» законодательством Российской Федерации.
  2. Перечень персональных данных, передаваемых Оператору на обработку: персональные данные размещенные (введенные) мной на Интернет-сайтах freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru, а также предоставленные мной электронные копии документов, удостоверяющих личность и иных документов, содержащих персональные данные.
  3. Даю согласие на обработку Оператором своих персональных данных, указанных в п.2 настоящего Согласия, то есть на совершение, в том числе, следующих действий: обработку (включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных), при этом общее описание вышеуказанных способов обработки данных приведено в Федеральном законе от 27.07.2006 № 152-ФЗ “О персональных данных», а также на передачу такой информации аффилированным или связанным с Брокером лицам, в том числе: ООО «ФФИН Банк» (Российская Федерация, ОГРН 1026500000317), Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Finance Life» (Республика Казахстан, БИН 140940003807), Акционерное общество «Страховая компания «Freedom Finance Insurance» (Республика Казахстан, БИН 090640006849), а также аффилированным или связанным лицам указанных лиц (так, как эти лица определены законодательством Российской Федерации), а также иным лицам в случаях, установленных нормативными правовыми актами государственных регулирующих органов и законодательством РФ.
  4. Оператором осуществляется неавтоматизированная обработка персональных данных. Полученная в ходе обработки персональных данных информация передается по внутренней сети ООО ИК «Фридом Финанс» (информация, доступна лишь для строго определенных сотрудников), а также передается с использованием сети общего пользования Интернет.
  5. Настоящее согласие действует с момента предоставления персональных данных до истечения 5 (пяти) лет с даты их предоставления или со дня прекращения действия договора, заключенного с Оператором, если такой договор был заключен.
  6. Настоящее согласие может быть отозвано мной в любой момент по соглашению сторон. В случае неправомерного использования предоставленных данных соглашение отзывается письменным заявлением субъекта персональных данных.
  7. Согласие на обработку персональных данных предоставляется путем проставления флага в поле «Даю согласие на обработку персональных данных» на страницах Интернет-сайтов по адресам: freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru.
  8. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано заявлением субъекта персональных данных, направленным на адрес электронной почты [email protected].

Налогообложение

Стандартная налоговая ставка на доходы, полученные по ценным бумагам, предусмотренная НК РФ для физических лиц, составляет 13% НДФЛ. Если ценные бумаги, в том числе и облигации Сбербанка, были на счете клиента более 3 лет, т.е. они не продавались и не покупались снова, то ставка налога на доходы равна 0.

Отзывы

Артур Гаспарян. Финансовый директор страховой компании.

Отличный инструмент. Стабильная доходность, отличные сберегательные условия и практически полное отсутствие риска для инвестиций.

Рудольф Розенфельд. Частный инвестор.

Каждый инвестор — частный или корпоративный — должен иметь в своем портфеле такие ценные бумаги, как сбербанковские. Кроме того, что это хорошо балансирует портфель по критерию риск/доходность (уменьшает его бету), это спасительный актив. Его всегда можно использовать для выхода из трудных финансовых ситуаций.

Как купить: пошаговая инструкция

Купить можно несколькими путями:

  1. Открыть брокерский счет в отделении ПАО «Сбербанк».
  2. Открыть ИИС в Сбербанке.
  3. Открыть брокерский счет у любого о брокера.
  4. Открыть ИИС у другого брокера.
  5. Приобрести паи в ПИФе, у которого в инвестиционном портфеле есть корпоративные облигации ПАО «Сбербанк».

Можно также приобрести корпоративные облигации Сбербанка на внебиржевом рынке. Такого рода сделки с бумагами осуществляются через заключение обычного коммерческого договора купли/продажи ценных бумаг. Правда, тут есть сложности. Сделка по ценным бумагам должна быть зарегистрирована в ФГУ «Росреестр» и учтена в депозитарном центре (НДЦ).

Альтернатива

Серьезной альтернативой вложениям в облигации Сбербанка (учитывая критерии надежности и доходности) являются такие биржевые инструменты для физических лиц:

  • облигации федерального займа ОФЗ-Н с длительным сроком погашения;
  • облигации банков ВТБ, Альфа-банка, Росбанка, Россельхозбанка.
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Загрузка ...